00939、00940、00929…月配ETF大比較! 她「匯費是假議題」:這檔單壓科技股風險較大
台股。图/联合报系资料照片
基本介绍:风险属性、经保费、挂牌、领息入帐时间、保管银行
虽然复华台湾科技优息(00929)其实是采级距式的,但现在已经到最便宜的费率,所以女子就直接列出现行费率,如果就「费率成本」来看,00929跟00940相同,而00939虽然跟00940同样为华南银行保管,但是保管费略高,相对内扣成本就会高一些。
至于为什么女子特别列出挂牌时间呢?因为00929是去年6月就挂牌,而另外00939跟00940募集时间跟挂牌时间都相近,而ETF原则上会在挂牌之前,陆续依照追踪指数的标的买进,所以也提供给大家参考挂牌时间。
另外就入手价格来说,元大台湾价值高息(00940)是首档「高股息」类型以10元发行的ETF,入手价亲民,一万块钱就可以入手,对小资族存股会比较有感。而另外「风险属性」部分,因为00929锁定了特定产业,所以风险就会相对较高,虽然从挂牌到现在,00929一直算在「顺风」,科技类股都有不错的涨幅,所以投资人帐面上要亏损不容易,之前有多次用「资本利得」来配息。不过因为集中科技类股,所以也是一个双面刃,假设突然遇到重大事件,科技类股没有那么乐观,那可能就会影响他的表现。
00929、00939、00940预计换股时间及持股档数
00929、00939、00940前十大持股
女子先说明一下,因为ETF换股后,可能因为股价涨跌而影响持股权重,所以「目前」00939、00940公布的前十大持股,其实也只能大概参考,毕竟挂牌后不久5月就要换股了。但简单检视一下三档的前十大持股:
科技股在00939跟00940占比也不低(毕竟台股本身7成是科技股),但如果就前面提到的持股调整、选股逻辑、权重调整等综合评估,女子是这样看:
谁适合持有?小资族、退休族可以考虑
从女子最近对总体经济的观察来看,对于00929全压科技股的特性,以及主管机关公布「收益平准金」的新配息政策(配息顺序依序由股息、资本利得、收益平准金配,而要配平准金则要证明配息受到稀释才能动用),因此「最初」00929都不是以股利配息,几乎都以100%的资本利得配息情况,未来可能难以再见到,那么过去的配息纪录可能不合适参考,而是最快要今年5、6月后的配息状况才比较有参考价值。
至于18,000点的台股适合存股吗?女子认为这是00939、00940共同会面临被询问的问题。但是就女子来看,「存股」的重点是「谁适合」以及「长期持有」。
谁适合?很多「达人」会说存股领息是打造「被动收入」,但大家要留意财政部的课税,股利所得达到一定水准是需要被纳入综所税课税的,因此女子会建议大家如果年所得是在100万左右的族群,那么就要留意「存股张数」以减少因为「领股息、多缴税」的情况,大家可以查询一下自己所得级距的股利免税额度。
至于「长期持有」就是买了不卖,逢低再持续加码,例如孙太先前曾经分享过他如何在低点加码降低自己的持有均价。因此现在18,000多点的台股,女子认为不会是太大问题,就像台股之前一直被讨论会不会破12,682点,但现在到18,000难道就没有成长空间了吗?
确定自己合适,那么风散风险可能会是可以考虑的选择
如果看到这里,你觉得自己是适合存股的人。那么女子会认为:单压00929科技股,风险确实较大,如果获利了结部分转到00939或00940,会是可以考虑的方向。
汇费是假议题,线上开银行帐户也可以换配息帐号
不少网红拿最近这些产品的「汇费」来炒作,说白了女子觉得就是找不到话题了随意的讲了一些没常识的话。「汇费」的发生,是在于ETF的保管银行要配息给你时,你的银行跟保管银行不同,那要扣10元汇费。
但是:
会被收到汇费的人,女子觉得是买了超级多的大户,所以根本不在意每次10元汇费的人;另一种是为了骂而骂,但是明明就知道线上开户换个配息帐号就可以解决的小事,还是要蹭流量的人。
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