2020华尔街累计遭罚46亿美元 创历史新高

富国银行（左）因假帐向美国证管会付出5亿美元罚款，高盛则违反海外反贪污法被罚4亿美元。图／美联社、路透

美国2020年度华尔街与其他证券相关的违规罚款累计已达46亿美元，创下历史新高。虽然法院因新冠肺炎疫情被迫关门几个月，执法官要居家工作而产生诸多不便，但在这种情况下金融业违规罚款仍创新高，主要跟少数几件大案被重罚有关。

根据主管机关周一公布的年度资料，美国证管会（SEC）在迄9月30日结束的2020年财政年度处理新诉讼案达405件，创过去六个年度来最低件数，较去年度减少23％。主要是疫情干扰SEC人员作业进度。

尽管如此，部份进行已久的民事案件调查在2020年度结束。像富国银行向SEC付出5亿美元罚款，让其停止调查富国长期做假帐的会计丑闻。

这5亿美元是富国跟司法部达成30亿美元和解金的一部份，SEC会把该笔罚款返还投资人。

此外，高盛承认在马来西亚主权财富基金（1MDB）贪腐丑闻中，违反海外反贪污法而被罚款4亿美元。但该案结案时间是2020年度结束后数周，因此高盛罚款被计算在2021年度报表里。

跟证券相关的违规事件，包括跨平台即时通讯软体商Telegram集团，因未获得许可而迳自发行其加密货币Gram而被指控非法发行证券。

最终Telegram同意向投资人返还当初集资开发Gram的12亿美元资金，来跟SEC就其非法发行证券的案件达成和解，并同时被SEC罚款1,850万美元。

SEC官员表示2020年是让人惊讶的一年，他们调查有将近150件跟谎称有效对抗疫情的个人防护设备与药物相关的诈欺案件。

事实上，SEC在2016年一宗跟医疗诈欺相关的民事诉讼的上诉案中，被联邦最高法院裁定，SEC追讨的非法资金不得超出被告的不法获利。

因此，SEC后来在部份案件中会拉高民事罚款金额，来降低最高法院对其追讨非法所得的限制。