定期定额 统一奔腾夺双冠王

图／本报资料照片

今年来定期定额金额增额前十名绩效比较

美国经济衰退疑虑解除、9月将启动降息循环等利多加持下，台股近期呈V型反弹，但因大选不确定性仍在，预期短线仍以震荡盘为主，中长线多头格局不变。

理财专家表示，震荡向上的盘势，最适合定期定额投资，且因一般景气循环周期大约是3至5年，因此定期定额的投资时间，建议至少要3年至5年，才能完整参与各循环阶段，提高投资胜率。

据投信投顾公会统计至7月底，今年来定期定额金额增加最多的十档基金，分别为统一奔腾、安联台湾科技、国泰中小成长、国泰国泰、复华高成长、统一全球新科技、国泰台湾高股息等，其中以统一奔腾基金最为瞩目，不仅是唯一一档今年来定期定额金额增加达亿元的基金，3年及5年定期定额报酬率也都在增额前十大基金中排名第一。

晨星7月底数据显示，今年来获得最多长线投资人加码的十档基金中，有五档的3年定期定额报酬率在5成以上，且冠亚军都由统一投信包办，分别为统一奔腾的57.02％、统一台湾动力基金的55.71％。进一步看5年表现，统一奔腾基金定期定额报酬率高达123.5％，统一台湾动力基金绩效也有99.55％。

除台股基金以外，还有一档海外股票型基金也是长线投资人加码重点。统一全球新科技基金3年及5年定期定额报酬率达到44.12％及71.41％，绩效亮眼成为吸睛底气，今年来定期定额金额大增0.58亿元，7月定期定额金额达到亿元等级，也是定期定额金额最高的海外股票型基金。

法人指出，由于通膨稳定，Fed官员已经把关注重点从通膨转向经济，因此市场认为9月至少降息1码成定局，今年总计预期降息3～4码，可望引领美国经济朝软着陆发展。回归基本面，众所期待的是重头戏辉达财报揭晓，市场目前多看好AI需求持续强劲，Blackwell晶片只是递延交货，并非订单取消，可望反映相关供应链第四季到明年第一季的营收表现，且9月还将迎来苹果新机发表会，在两大龙头助威下，身为AI重镇的台美股市，中长线行情持续看俏。