防网路诈骗 大陆清理静止帐户

为防范电信网路诈骗，大陆多家银行正在清理长期未交易的「睡眠帐户」。图为山西太原的银行工作人员展示各类银行卡。（中新社）

近年电信网路诈骗案件频传，为防范电信网路诈骗，大陆多家银行正在清理长期未交易的「睡眠帐户」（静止帐户）。近期，包括建设银行、农业银行、邮储银行在内的多家机构已经陆续发布公告，对用户长期不用的「睡眠帐户」以及「超量帐户」进行清理。

《证券时报》报导，此次部分银行清理的帐户主要分为两类，一类是帐户余额低于10元（人民币，以下同）且长期未发生交易的「睡眠帐户」；另一类是个人在同一银行开立超出监管规定数量的帐户。但各银行清理的类型和标准并不一致，部分银行两者均会清理，而有的银行只清理其中一种。

多家银行表示，针对相关帐户的清理工作，主要是为了落实监管要求，防范电信网路诈骗风险，保障客户帐户资金安全。

零售金融行业专家苏筱芮表示，金融机构清理睡眠帐户，是积极响应「断卡」行动的具体表现，一方面可以提升机构自身的运营效率，另一方面有助于提升合规性，防范银行帐户非法滥用风险。

苏筱芮指出，部分睡眠帐户主要存在的风险问题是非法利用，一种是不法份子通过「养卡」等形式专门从事银行卡非法买卖交易；一种是个人用户闲置或丢失的银行卡被不法份子盯上。清理这类帐户，对于个人用户来说，有助于防范风险，避免自身帐户被非法利用，卷入不必要的麻烦。

日前大陆发生多起倒卖银行卡被判刑的案例。其中一个案例是，一名初中学历的的马某，在一名香港人的授意下，明知他人利用资讯网路实施犯罪，却仍通过他人售卖本人名下银行卡、U盾（类似动态密码卡）、电话卡给犯罪嫌疑人使用，间接导致受害人通过推荐股票、购买虚拟数位货币的方式，被电信网路诈骗166万元。最终，马某犯帮助资讯网路犯罪活动罪，被判处有期徒刑1年，并处罚金1.8万元。