建设银行广州分行：打造高质量发展“绿色引擎”，谱写绿色金融大文章

“绿色金融”作为金融“五篇大文章”之一，是支持经济和社会低碳绿色发展的重要工具。做好绿色金融大文章，不仅是银行履行社会责任的重要体现，也是推动中国经济向绿色转型的关键路径。

近年来，广东省、广州市陆续出台发展绿色金融支持碳达峰相关实施方案政策，对打造符合地方实际的绿色金融服务体系提出了要求。建设银行广州分行紧跟政策部署，积极谱写绿色金融大文章，相继推出了“绿色气候贷”“绿色中期票据”、绿色普惠信贷等多种绿色金融产品，积极将绿色发展理念融入业务发展，通过创新金融产品和服务，大力支持绿色低碳产业，为广州市绿色低碳发展注入金融活水。

“绿色气候贷”积极践行“双碳”目标

在“双碳”目标的指导下，气候投融资作为应对气候变化的重要手段之一，越来越受到各界的关注。建设银行广东自贸试验区南沙片区作为国家气候投融资试点地区，创新性地推出了《关于印发广州南沙新区促进气候投融资发展若干措施的通知》。在此政策背景下，建设银行广东省分行率先创新性地制定了专属金融服务方案——“绿色气候贷”，以广泛支持省内企业进行减缓和适应气候变化的项目建设与改造。

“绿色气候贷”旨在专门支持借款人进行减缓和适应气候变化的项目建设与改造。业务支持的项目必须纳入广州市南沙区建立的粤港澳大湾区气候投融资项目库，而贷款用途则限定于项目建设和技术改造等合法资金需求。

通过这一产品，企业能够获得建设银行在气候投融资及绿色金融方面的差异化政策支持，包括足额绿色贷款规模、快速审批通道以及优惠的贷款利率等。此外，建设银行还会根据企业的绿色产业属性，推荐其纳入粤港澳大湾区气候投融资项目库，并由第三方评估机构对企业（项目）进行环境效益评估认证，完成企业（项目）碳减排等环境效益的信息披露。这一产品有效地引导企业主动节能减排，推动气候友好型项目迅速实施，形成积极的示范效应。

建设银行广东自贸试验区分行在推进“绿色气候贷”方面进行了积极探索。南沙区某技研有限公司是一家由广汽集团孵化的技术驱动型独角兽公司，该公司计划在广州南沙投产新能源汽车锂电池生产基地项目，预计年产能将达到8GWh。建行自贸区分行积极与政府机构联动，前瞻性地布局对接企业项目落地，并联合7家金融机构组成银团与巨湾技研合作签署了30亿元的贷款授信协议，以满足企业技术研发和生产基地建设的资金需求。此外，建行还率先为巨湾技研的新能源电池制造项目发放了超过1.75亿元的绿色气候贷，并成功推荐其纳入“粤港澳大湾区气候投融资项目库”，享受贷款贴息、认证费用补贴等政策优惠。

通过“绿色气候贷”产品，在环境效益方面，按每台新能源电池80Kwh锂电池行驶20万公里的总里程计算，项目达产后可为10万辆轿车提供动力电池。根据国际能源署（IEA）的数据，燃油车每升汽油燃烧所产生的碳排放约为2.31千克，假设燃油车的平均油耗为10升/百公里，预计每年将为交通领域减少462万吨碳排放。

绿色中期票据深化气候投融资实践

气候友好型绿色债务融资工具是国家推行气候投融资政策的实践成果，通过引导和促进更多资金投向应对气候变化领域，推动产业结构优化升级、能源结构调整和生态文明建设，为绿色低碳发展提供新的动力。

某能源融资租赁有限公司自2016年成立以来，一直专注于为火电、风电、光伏发电等电力行业提供融资租赁服务。该公司以其强大的实力和规模，在能源发电领域展现出了专业化的经营能力，拥有优质的资产和良好的整体抗风险及偿债能力。

据了解，该公司业务模式中，需向金融机构融资，或以自有资金购买租赁物，出租后与承租人建立租赁关系，并形成应收租赁款，再通过分期收取租金形成资金回笼，至此完成一次经营周转。一般而言，融资租赁的主要期限为3～20年，最短不少于1年。公司充分利用现有资金流动性管理手段，根据租金回流、经营业务对外支付的情况对自有资金作出合理调整，其间会产生短期经营资金周转需求，但大部分项目期限较长，以长期融资需求为主。

建行广州天河支行了解到企业的融资需求，联合同业为该公司发行绿色中期票据3亿元，期限3年，募集资金全部用于该公司开展的绿色能源产业项目。据悉，该笔绿色中票为全国首支气候友好型绿色债务融资工具，得到企业的高度认可。同时，通过监管账户以及存续期信息披露，确保募集资金投向符合《关于开展气候投融资试点工作的通知》（环办气候〔2021〕27号）所涉及领域。

绿色信贷助力小微企业发展

小微企业是推动社会绿色低碳转型的重要抓手。但长期以来，小微企业在尝试低碳转型时，无论是自身内在还是外部环境，都缺乏足够的激励。不少小微企业即使具备较高的自主减排和转型意识，但往往受限于资金和技术条件而难以行动。同时，小微企业往往因为可抵押资产少，贷款条件更为严格，许多银行放贷意愿不高。

广州市某园林建筑公司主营树木养殖、绿化种植以及园林绿化等业务，是绿色城市建设的践行者。随着城市绿化进程的加快，公司持续发展壮大。但由于园林绿化行业具有前期投入大、回报周期长的特点，加上原材料价格上涨等因素影响，公司面临着前所未有的资金压力。

了解到该公司的情况后，建行广州花都分行实地走访企业，深入了解其实际运营状况。通过详细了解该企业经营、资产负债等数据，实地调查企业各项业务开展情况，发现该企业情况既满足了生态环境产业、碳汇林等绿色信贷认定标准，又能在信贷额度及利率上给予更大的支持。于是，建行广州花都分行为企业量身定制适配的金融方案，通过绿色信贷通道申请资金，短短三天，便为客户投放了首期200万元的绿色信贷资金，帮助客户渡过难关。

该笔绿色信贷资金的及时到位，不仅缓解了园林建筑公司的资金压力，还为其后续的园林绿化项目提供了有力的保障。建行广州花都分行的绿色信贷产品不仅为园林建筑公司带来了资金上的支持，更在理念上引导企业向绿色低碳转型，体现了银行在支持小微企业绿色发展中的积极作用。

绿色发展不仅是大企业的责任，更是每一个市场主体共同的使命。该笔业务是建行广州分行践行绿色金融与普惠金融融合的生动实践，为小微企业的绿色发展注入了活力。