交易监控沦为形式 金流偷渡破口

金融业高层说明，例如，原本银行所设定的交易监控门槛为50万元的大额交易，但倘若犯罪集团分子以48万元、40万元这类金额，一天透过不同的帐户数度闯关银行的监控关卡成功，这时犯罪集团的「金流偷渡」就可能得逞。

至于这种情况有多少，金融业高层则认为，也许金管会金检之后整个金融业洗钱防制的最新现况会更加明朗，「必须检视洗钱防制螺丝是否松了」。

金融圈人士坦言，随着2016年的纽约风暴已时隔六年，许多国银都已渐从当年的「低气压」走出，当年一度因为洗钱防制而风声鹤唳，现在洗钱防制已鲜少再被提及，但近一年来国内诈骗事件却层出不穷。

以每人一天至少会接到数十通的投资等诈骗简讯为例，金融圈人士直言，金管会或相关单位除了发布新闻稿、公开声明呼吁国人不要被骗，也应该有更积极的作为，直接从金流面的监控下手，看银行到底有没有好好落实执行洗钱防制。

此外，金融圈人士也预期，一旦金管会要启动对于诈骗集团相关的人头户开户银行清查，或是金检国银的洗钱防制执行是否到位，整个金融圈应该会继2016年的纽约风暴之后，再掀起洗钱防制的热潮，只不过当时是因应美国监理机关的要求，现在则是因应国内如今层出不穷的诈骗问题。