金管会放大绝 阻诈六路并进

近一年金融机构警示帐户数

金管会24日揭露防诈六大措施，强调警示帐户数成长率明显趋缓，从最高峰60％，至2023年11月底已降为32％，近两年银行临柜已拦阻超过百亿元。

至9月底银行警示帐户共11万户，金管会表示，在督促银行强化开户审查程序（KYC）、提升异常金流侦测效能、疑涉不法帐户加强与检警联防等，警示帐户数成长率已明显趋缓，从2021年的最高峰60％，至2023年11月底已降为32％。

金管会在打诈上主要有六大措施，一是临柜关怀，2023年1～10月拦阻件数达9,093件，金额近62亿元，已远超过2022年全年的总件数7,979件、总金额42亿元，近两年已拦阻超过百亿元。

第二是金警合作，银行将诈欺犯罪手法建立30种共通性风险态样，导入临柜及ATM侦测，另国银与警政署连线，已成功拦阻216件、金额达1.85亿元。三是银行以AI辅助清查可疑帐户。金管会表示，国银多已加入「鹰眼防诈联盟」，并有部分银行导入AI技术，侦测并清查可疑帐户。四是从源头阻断投资诈骗广告，目前已搜报下架1万6,483件。

五是第三方支付业者虚拟帐号管控。2022年督导银行公会汇整共通性态样，2023年再研订银行提供虚拟帐号服务强化客户身分审查措施。金管会也发函银行，未完成能量登录的第三方支付业者，银行不得受理其新开户；若为旧户，2023年底前未申请能量登录者，不提供虚拟帐户服务。

六是对虚拟资产平台业者规管，金管会已发布指导原则，针对客户权益保护订定四大措施，要求业者强化内控，减少诈害。