金融诈骗 常见关键字曝光

金融诈骗常见关键字曝光，「买东西、借贷、投资、装潢、家里急用」听到、看到，都要留意！图／本报资料照片

金融诈骗关键字

许多人开心领年终等过年，诈骗集团也积极抢赚「年终奖金」。据国泰观察，近期民众到金融机构办理业务时，最常听到的关键字不尽相同，国泰世华银去年前11月最常听到民众临柜取款的理由有四，包括「买东西、借贷、投资、装潢」，占总件数逾5成；国泰人寿常接获「买房、装潢、买黄金、投资、家里急用」五个诈骗关键字；国泰证近来接获的诈骗关键字则是「股票抽签及代为操作」。

国泰世华银表示，有一名年长客户临柜办理台币现金提领，说要去附近牙医诊所植牙与买肥料，资金来源为股票交割款，行员检视存折交易近半个月大额提款次数有异，且在谈话过程察觉客户情绪明显急躁，加上短期频繁大额领现，用途说词不一，立即联系警察，确认客户被诈团诱导并下载假投顾APP群组，在行员及警察安抚下，客户最终取消交易，并由警察陪同到诈团指定面交地点顺利抓到车手。

国泰证券也提供实例，有一名客户加入假投资LINE群组，不法人士诱使客户在手机下载股票投资APP，并开立假证券户，宣称保证获利。双方面交两次共30万现金，诈团前后出金给客户共15万元，使客户信以为真。后续诈团以竞拍0元竞标500张为由，告知客户得标，并以目前价格48元须缴交66万元保证金，才能得标持股并赚取价差。诈团再以违约金、列入银行不良纪录等理由，诱使资金不足的客户向银行借贷筹措资金，所幸客户向165与客服查证，后续客户与警方联手以交付现金为由，逮捕车手并追查案件源头，成功拦阻66万元。

据刑事局「打诈仪表板」 数据显示，诈骗手法前五名依序为假投资诈骗、网路购物诈骗、假买家骗卖家诈骗、假交友（投资诈财）诈骗、假交友（征婚诈财）诈骗等，通常诈骗集团会在社群媒体刊登假投资广告或发布假的免费抽奖活动，或是在假投资平台注册与储值等方式，诱使民众填写个人资料。

国泰金提醒，民众如遇可疑讯息，可采辨别「真假邮件、官方网站、官方社群」三步骤因应，当发现难以辨别时，务必要向官方客服专线查证，或直接手机或市话拨打「165反诈骗专线」查证。