市面上最便宜金融債ETF!國泰00933B公告配息 最後買進日是這天

受益人数超过11万人的金融债 ETF──国泰10Y+金融债(00933B)今(14)日公告3月实际配息金额,这次每单位配发0.07元,将于3月18日除息,明(15)日前买进或持有,就能参与本次配息。股市示意图/联合报系资料库

受益人数超过11万人的金融债 ETF──国泰10Y+金融债(00933B)今(14)日公告3月实际配息金额,这次每单位配发0.07元,将于3月18日除息,明(15)日前买进或持有,就能参与本次配息。

台股近期飙涨但法人指出,今年债市尚未跟上股市涨幅,美国10年期公债殖利率仍超过4%,3月12日维持4.1%的水准,始终位处历史相对高档,极具投资吸引力,降息前布局可先享债息再赚价差,同时也可分散股市相对高档风险,是一举三得,习惯用金融股投资的人,若诉求有息收,又想赚价差,不妨将部分标的换成金融债 ETF,如国泰10Y+金融债(00933B),目前价格约16元,每张只要1万6千多元,重点是有月月配息跟收益平准金,以上一轮升降息循环数据来看,持有二年,报酬率可望超过四成,若6月启动降息循环,金融债会是取代金融股的最佳选择。

金融产业因受到各国政府高度监管,相较其他业种更为安全,许多初次踏入股票市场,资金不多的小资族会选择将金融股作为投资组合,但专家指出,其实若观察股民最多的三档金融股:开发金(2883)、玉山金(2884)、中信金(2891),合计股民就超过204万人,但在过去3年里,配息表现普通,且去年金融股的现金殖利率明显下降,其中开发金甚至不配息。

国泰10Y+金融债(00933B)基金经理人钟郁婕表示,进一步观察国际上的历史数据也可发现,00933B追踪的彭博10年以上美元金融债券指数长期(2006/7/31~2024/3/11)总报酬达159%,远优于投资银行股的 MSCI 全球银行指数的45%,真的是「存金融股不如存金融债」。

而且金融债除了报酬率优于金融股,彭博10年以上美元金融债券指数成分债有九成属于全球系统性重要银行,相较一般中小银行,受到更高规格的监理;且金融股跟金融债报酬呈现同向,但金融债波动明显较低,在报酬风险比考量下,存股改存债更好。

目前市面上的债券 ETF,价格大多都要超过30元,对于初入债市或想累积张数的投资人来说,门槛相对高,而00933B在3月14日收盘价16.61元,是市面上最便宜的金融债 ETF,若和其他债种相比的话,金融债平均违约率亦较非金融债低。00933B主要持有全球金融巨头,平均信评达A级,无论是安全性或违约率都大幅优于一般BBB级的债券,设计有月月配息机制,又有收益平准金,可提升配息稳健度,很适合喜欢低风险性投资,每月得有现金支付生活开销的退休族,或想要稳健投资的小资族。