台股基金受益人逆勢增

台股示意图。 联合报系资料照

台股基金规模上个月明显失血，不过，定时定额、受益人数逆势增加，凸显投资人在行情逆风时期，透过投资方法兼顾后市投资机会并控管下档风险。

根据投信投顾公会最新统计至7月底，台股基金7月受大盘下跌逾800点冲击，规模流失359亿元、跌幅6.3%居各类型之冠，不过，定时定额及总受益人数逆势成长，其中定时定额人数增幅达1.9%，优于整体境内基金的1.5%；总受益人数部分亦持增加6,210人、增幅1.1%，来到55.6万人。

7月台股基金概况

观察上个月总受益人数及定时定额笔数同步增加较突出的台股基金，多是各家招牌基金，其中复华全方位、复华高成长基金今年来绩效逾三成，单月总受益人数增加居冠亚军；国泰台湾高股息、统一奔腾、安联台湾科技等基金上个月新增定时定额笔数多逾5,000笔。

投信法人表示，定时定额具有分批进场、平均成本、分散风险等特色，加上各家陆续推出进阶功能，可借由设定停利点自动赎回，或者行情低档加倍扣款机制，一旦行情回升，可缩短停利时间提升投资效率，适合作为行情震荡时期进场布局的投资工具。

复华全方位基金经理人吕宏宇指出，台股周线连二红重新站回月线，离季线仅一步之遥，预期美国经济可望保持扩张状态，加上将启动降息，有利美股维系长多趋势，使台股同步受惠，后续若遇行情回档修正，建议可偏多操作，采单笔分批或定时定额等方式布局。

吕宏宇表示，因应科技趋势、电子旺季来临及景气全面复苏，布局将以AI概念股为主轴，传产族群亦不偏废，聚焦价值成长、复利收成股兼顾报酬率、波动性，以掌握大盘类股轮动下的投资机会。

统一投信台股团队认为，近期美国经济数据报喜，淡化经济衰退的疑虑，带动股市从低点反弹，唯市场追价意愿不高，短线可能呈现震荡。不过企业获利持续成长，使台股后市有撑。后续密切关注美股重量级企业财报及展望。年底将进入消费旺季，需求上升也有望使相关类股受惠。