退休基金平台更多元 退休基金协会理事长王俪玲:筛选优质团队更为重要

投信投顾公会理事长张锡(左)、台湾理财顾问认证协会理事长李长庚(中)、中华民国退休基金协会理事长王俪玲(右)。(图/记者李瑞瑾摄)

记者李瑞瑾/台北报导

台湾将迈入超高龄社会,退休后生活时间延长,及早准备退休金也更加重要。市场上已推动退休理财观念多年,今年更有基富通专为退休基金设立的「好享退」基金专案上市,各方也持续努力推动劳退自选平台设立,而在平台越多元、越开放的情形下,金融从业人员训练专业则更加重要。

退休基金协会理事长王俪玲表示,推动设立劳退自提平台已有多年,现在也正持续推动中。而有11万人报名参与的好享退是一个近期成立的退休基金专属平台,后续可透过追踪年轻人扣缴金额调整推动方针。此外,在平台更加多元化情况下,王丽玲认为,政府金融机构要做的是引导投资人买对的商品,因此筛选优质团队势必更为重要。

王俪玲表示,目前推休基金协会也成立证照考取制度,希望透过更透明、专业的投资理财考核,让金融从业人员有更多专业知识,因此设计特别专属的投资理财认证,让从业人员介绍商品时,能以更稳定的投资理财规划,引导投资人做出更适合自己的选择。

投信投顾公会理事长张锡认为,基富通平台目前只是一个开始,预期未来发展会越来越好、平台也会越来越多,而且他表示,民众也不一定要透过平台做投资,还是必须自主、及早开始,不论是买基金、买ETF定期定额都可以。

台湾理财顾问认证协会理事长李长庚表示,在平台建好之后让全世界商品都可以上架,投资人可以有更多、更广的选择,而平台越做越好,投资人风险承担能力在哪、基本知识,从业人员如何帮助投资人等问题,都强调了人员管制重要,因此更是积极推广各种证照,希望在越开放的平台下,透过证照的认定,让从业人员能帮助投资人找到好产品、好的退休理财规划方针。