以金融改革创新助力琴澳高质量发展 广东交行两案例入选金融支持粤澳融合发展暨横琴建设典型案例

今年是横琴粤澳深度合作区挂牌成立三周年。横琴粤澳深合区作为深化改革、扩大开放的试验田和先行区，随着《关于金融支持横琴粤澳深度合作区建设的意见》（简称“横琴金融30条”）等政策相继发布，深合区金融战略定位进一步强化。

近年来，交通银行广东省分行积极响应“横琴金融30条”，落地民生金融、贸易投资便利化等多项先行先试政策，助力两地金融市场联通、跨境资金自由流动，以金融改革创新助力琴澳经济高质量发展。

11月13日，由广东金融学会、深圳经济特区金融学会主办，广州金融业协会、广东省内各地市金融学会、横琴粤澳深合区金融行业协会承办，南方财经全媒体集团、21世纪经济报道联合承办的“融通粤澳 携手共进”金融支持粤澳融合发展暨横琴建设的典型案例发布会在横琴粤澳深度合作区举行。

发布会上，由交通银行广东省分行作为主推荐单位的两大案例《“离岸直贷+外汇套保”模式支持琴澳科技企业融资》《粤澳联动促成澳资银行绿色委托代理开证业务落地》入选金融支持粤澳融合发展暨横琴建设典型案例。

“离岸直贷+外汇套保”助力科技企业高效融资

当前，深合区持续推进“1+4”适度多元发展策略，打造“澳门研发，横琴转化”的联动模式，配套相应的科技型企业政策，加快推动科技产业发展。科技型企业是发展新质生产力的核心力量，但普遍具有“轻资产”特征，且对融资效率和融资成本要求较高，需要银行敏捷把握市场政策机遇，丰富融资模式，为企业提供高效、多元、低成本的融资支持。

作为全国四家拥有离岸业务的银行之一，交通银行广东省分行充分发挥交银集团综合化、全球化布局优势，强化“交总行+广东省分行+珠海分行”三级协同联动，为横琴深合区高新技术企业G公司科学定制“离岸直贷+外汇套保”综合跨境金融服务方案，依托交总行离岸中心发放离岸贷款，同时搭配外汇套保业务，降低境内企业融资成本和汇率波动风险，并在国家外汇管理局珠海市分局指导下，灵活运用“本外币合一跨境资金池”等政策，进一步简化开户及放款流程，于今年1月成功推动业务高效落地，实现从确定方案到为企业投放4.87亿美元离岸直贷仅用时一周。

据了解，该案例具有降低科技型企业融资成本、降低企业汇率波动风险、优化业务办理流程等优点。截至2024年10月末，交通银行广东省分行已累计发放离岸直贷超7亿美元,有效助力琴澳市场互联互通。

促成澳资银行绿色委托代理开证业务落地

“横琴金融30条”提出，扩大金融业对外开放，深化内地与港澳金融合作，积极支持港澳银行等金融机构拓展在粤港澳大湾区内地的发展空间。

今年6月，交通银行佛山分行接受澳门国际银行广州分行委托，为绿色环保上市公司A公司开立国内信用证188万元，落地两个银行间首笔绿色委托代理开证，截至2024年7月末，累计为该企业开立国内证1700万元。

交通银行佛山分行发挥中资银行与澳资银行的互补优势，合作拓展湾区同业业务，互相引荐客户。获悉企业情况后，交通银行佛山分行加强与澳门国际银行广州分行沟通，结合企业需求，澳门国际银行广州分行给予企业核批银行授信。

据了解，该案例通过粤澳两地银银合作的“企业申请+澳门国际银行广州分行开立+交通银行佛山分行转开自贴”委托代理开证模式，发挥国内信用证期限长、价格优及交行资信好、渠道广的优势，降低企业融资成本。

通过成立专班小组，交通银行佛山分行联动澳门交行调剂澳门国际银行的同业额度，梳理委托代理开立国内证业务全流程，推进相关委托代理开证协议条款修改、法审、签署等前期工作，建立多方合作工作交流机制，密切沟通，逐个打破业务堵点痛点，最终顺利促成两个银行间“首笔”业务落地。

据了解，此次业务促进绿色环保行业制造业企业延长付款期限，减少资金占用，融资成本较之前降低15%，为企业技术革新、扩大生产提供优质资金支持，进一步提升企业工业废弃物处置及综合利用能力，为湾区绿色低碳发展提供坚实金融后盾。同时，银银合作既拓宽澳资银行的湾区服务对象范围，又促进湾区中资银行提升服务本地实体经济的能力。

截至今年7月末，两家银行间的委托代理开证业务金额合计16.18亿元，服务湾区企业合计14家，覆盖新能源汽车电池、再生资源回收利用、金属新材料等行业。