一银瑞银 合推精选债收益组合基金
为掌握后疫情时代债市上档契机，第一银行将于1月18日起推出瑞银精选债券收益组合基金，透过五成投资等级债与五成风险性资产的配置，达到相对抗震的效果外，更辅以瑞银投信特有的融入ESG选债流程所推出的商品，满足退休族群投资需求。
近年来随着台商资金回流，对各式投资商品的需求极为庞大，再加上国人对于退休理财的需求殷切，因此这次第一银行动员「引水藏富」理财支援团队，透过专业的「金融引水人」经验为客户寻觅适切之投资标的。成立于2008年的「引水藏富」理财支援团队，集结具有全方位投资专业知识与丰富经验的投资专才，为高端资产客户打造专属理财计划。
此次由百年金融巨擘的第一银行，携手具备全球私人巨擘背景的瑞银投信，联手推出风险等级为RR3的瑞银精选债券收益组合基金，预定将于1月18日到1月22日展开募集。
为了满足退休族群的理财需求，此次第一银行与瑞银投信特别设计五五配置的投资组合，更能在波动市场中达到抵御下档风险之目的。
周佑仑表示，瑞银资产管理以过去几次重大金融危机时的数据进行研究，发现在各类债券组合配置中，以50－60％投资等级债搭配50％－40％风险性资产债券的组合，相较其他比例的配置投资组合，是较能够在震荡市场中抵御下档风险。
就以去年的新冠肺炎疫情为例，投资等级与风险性债券配置比重为五五配的投资组合，整体组合中平均下跌9％；远低于风险性资产超过50％的投资组合所带来的双位数跌幅，适合投资人作为中长期投资的资产。