银行防洗钱..限时更新个资惹民怨 金管会:要给合理时间准备

金管会银行洗钱防制规定要求愈来愈严,引发不少民怨。(图/记者汤兴汉摄)

记者纪佳妘/台北报导

洗钱防制上路后,不少民众常接到银行通知,需在限期内更新个人资料,引起不小民怨,近期中华大学讲座教授杜紫宸就抱怨,银行有侵犯隐私的疑虑,扬言要提告。金管会对此表示,按照规定,银行要做好了解客户定期更新资料,但需给予合理且充分的时间准备,并提供电话临柜等多种管道办理,方便客户办理。

中华大学讲座教授杜紫宸在脸书发文指出,日前收到中国信托银行来信,内容提及「本行为保障客户所有帐户交易安全,及配合洗钱防制相关法令要求,须不定期向您进行帐户资料更新事宜,避免其帐户遭不当使用,请于接获此通知函之日起60天(含)内尽速提供资料」。

杜紫宸进一步指出,「一所私人银行,应是在金管会明示默许下,要求所有客户必须于限期内主动申报职业及相关讯息,否则即可片面暂停所有重要金融服务?」,同时也质疑,「在那家公司上班、公司电话几号,与我私人国外汇款或开设私人保险箱,有什么法律逻辑上的约束关系?」若7日之内得不到合理解释,准备向中信银及金管会提告。

金管会银行局表示,过去金融机构执行洗钱防制措施引起不少民怨,因此先前已请金融机构就客户资料更新相关事宜进行讨论,也曾办理说明会,搜集外界意见,并在网站上放问答集提供民众参考。

银行局指出,按照洗钱防制规定,银行要做好了解客户,并按照客户风险程度,定期做资料的审查与更新;一般来说,中高风险的客户每3至5年就要进行一次更新,而高风险客户则要每年更新一次,但银行执行该业务时,需给予合理且充分的时间准备,并提供多种管道去办理,包括电话、网银、临柜等,方便客户办理。

中信银行对此回应,寄发信函通知客户更新资料事宜,是为落实执行洗钱防制法及相关法规。依据「金融机构防制洗钱办法」,金融机构确认客户身分措施,应包括对客户身分的持续审查,依重要性及风险程度定期检视取得的资讯是否足够,并确保该等资讯更新。

中信银行强调,在执行上述审查过程业界通常会给予客户一段期间进行更新(本行为60天),若逾期尚未收到回复时,会依据相关业务往来约定条款,将以书面方式通知客户,若未于60天内回复,才会暂停新业务申请,但客户既有已往来业务将不受影响