永豐ibrAin智能理布局全球ETF 年底前帳管費降至0.5%

全台掀起ETF(Exchange-Traded Funds,指数型股票基金)投资热潮,永丰银行表示,「永丰ibrAin」智能理财(Robo-Advisor)以全球股债市场ETF为投资标的,透过独创演算法为客户提供专属投资配置建议,每月新台币3,000元即可参与,深获25至50岁跨世代客群青睐。永丰ibrAin资产管理规模持续成长,2023年底较2022年底大幅增加25%,在全台机器人理财服务市场中名列前茅、市占率逾10%。

永丰银指出,即日起至2024年6月30日于永丰ibrAin完成申购,于该投资组合计划到期前,享帐户管理费由每年1%调降至0.5%优惠。

智能理财迅速成长,主力客群XY世代。根据统计,截至2024年1月,全台机器人理财资产规模累计逾75亿元、客户数约18万人。

永丰银行表示,永丰ibrAin透过AI(Artificial Intelligence,人工智慧)以独创演算法,依客户设定投资目标、年期、现值与未来投入金额等,高度客制化投资组合配置、自动化管理监控投资绩效,逾8成投资人定时定额持续投资、每月平均投资金额约新台币8,000元;永丰以数位金融科技协助青壮X世代早一步规划退休理财,也协助年轻世代踏出投资第一步,跨世代实现普惠金融。

永丰银行表示,永丰ibrAin让客户依据财务目标设定3至30年的长、短期投资计划,提供多达6万种投资配置,投资标的以流动性高、资产规模大、费用率低及贴近指数表现的全球ETF为主,包括美国股市、已开发国家股市及美国短期、中期、长期公债等市场;同时运用「动态资产再平衡」与「调整计划」二大功能服务,每日以智能监控个人投资组合表现并提出调整建议。