中国工商银行上海市分行全力为专精特新企业发展保驾护航
“我们研发生产投入大，要买设备、买空间，还有人力成本，所以企业需要不停融资……我们那时候规模小，行业比较新，技术又难看懂，很多银行不敢也不愿意给我们贷款。”
在2024专精特新中小企业发展大会上，细胞基因治疗CDMO行业知名上市公司和元生物技术（上海）股份有限公司作为特邀企业受邀参会。和元生物从一家小微企业快速发展为行业头部企业，成长之路并非一帆风顺，期间曾多次得到工行上海市分行的支持。和元生物董事长、总经理潘讴东回忆企业成长时说道，“工行上海市分行持续为我们提供金融服务，帮我们渡过难关，有了工行的支持，其他金融机构也对我们更有信心，这大大帮助我们缓解了融资困境。”
事实上，和元生物是工行上海市分行服务的众多专精特新中小企业中典型代表之一。专精特新企业的发展壮大离不开金融活水的持续滴灌，工行上海市分行长期支持各类专精特新中小企业发展，建立了从专精特新中小企业到独角兽企业的全生命周期服务体系。在近日举办的2024专精特新中小企业发展大会上，工行上海市分行携创新金融产品与服务机制助力更多企业向“新”而行。
构建科技金融专业服务体系
工行上海市分行致力于打造多层次、多维度的科技金融专业化服务体系，覆盖从专精特新中小企业、专精特新“小巨人”企业、制造业单项冠军企业到独角兽企业的金融服务需求——构建了“五专四全三中心”的多层次经营体系，设立了上海分行科技金融中心及张江科技支行、漕河泾开发区支行、自贸试验区新片区分行三家科创分中心，聚焦国家重大科技任务和科创企业需求，支持了一大批专精特新中小企业、科技型中小企业健康发展。
此外，工行上海市分行多维度创新产品和机制，聚焦集成电路、生物医药、人工智能上海市三大先导产业成立专营团队，从技术能力、核心团队、行业趋势等分析指标应用科创企业专属评级和授信模型，构建“外部专家＋内部评审”协同机制，不断丰富“兴科贷”产品谱系，打破看财报、看过去的传统信贷模式，转为看成长、看未来，多措并举有效缓解了对科创“看不懂”“不敢贷”“融资慢”“融资贵”的信贷痛点。
支持专精特新企业创新发展
工行上海市分行积极响应国家需求和上海“十四五”产业规划，为“3+6+4+5”等关键领域提供金融支持，通过流动资金贷款、项目贷款、并购贷款等产品，结合主动授信、投贷联动等方式，支持“硬核”科创企业发展，扶持了一大批“卡脖子”关键领域的“硬核”科创企业。
同时，工行上海市分行与上海国投公司签约开展战略合作，以产业基金服务体系为支撑，创新股权投资基金的合作模式，发挥国有资本投资平台优势和金融服务优势，有力支撑三大先导产业和六大重点产业发展；发布了“支持小微企业融资协调工作机制行动方案”，聚焦专精特新小微科创企业，深化金融服务，全面推进小微企业融资协调工作机制落地生效，为企业创新发展提供坚实保障。
助力企业加快实现转型升级
工行上海市分行支持中小企业加快数字化、智能化、绿色化、国际化转型，重点向专精特新和高精尖方向发展。目前，已与上海53个特色产业园区全面签订战略合作协议，支持企业工业上楼项目，促进产业升级和技术创新；深入落实“新基建”贴息政策要求，重点支持新网络、新算力、新数据、新设施、新终端五大领域，“一户一策”支持了“AI机器人智能工厂”、“生物单抗药品数字工厂”等一大批“新基建”信贷项目，审批信贷规模总量占全上海市“新基建”优惠利率信贷项目近半数，积极支持企业加快实现转型升级。
产品创新持续提供加码支持
工行上海市分行针对专精特新、专精特新“小巨人”等称号类企业推出“兴科贷”系列产品，结合点心贷、研发贷、知识产权质押融资等一系列特色产品加大对科创企业全生命周期的金融支持；开展企业主动授信，单户最高金额1亿元；提供线上融资渠道，并配套差异化信用授信测算模型，帮助早期硬核科创企业解决资金困境；通过工银资本、工银国际以及工银中金长三角科创基金等工银品牌主动管理基金股权为科创企业提供品牌赋能和集团联动金融服务，持续加大对企业的支持力度。
截至2024年三季度，工商银行上海市分行科技型企业贷款余额近1600亿元，研发贷款超100亿元，专精特新企业融资余额同业占比10%，专精特新“小巨人”企业有贷户覆盖率1/3，位居同业前列。服务对象上，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖率达到85%，累计支持独角兽企业融资规模50亿元，扶持了一批“卡脖子”关键领域的企业。
工行上海市分行的这一系列措施，不仅体现了对国家战略的积极响应，也展现了在金融服务领域的专业能力和创新精神，在科技金融服务领域，相继荣获上海市金融工作局“上海金融创新奖”、工行系统内最高荣誉“工银卓越奖”、长三角资本服务基地“优秀合作伙伴奖”、人民银行“上海市金融创新案例优秀奖”、全球工业智能峰会与福布斯中国联袂颁发的首届全球工业互联网奖项“湛卢奖”、连续四年荣获同业工会“科技金融服务突出单位”、连续三年获得上海市知识产权局“知识产权融资突出贡献奖”等一系列行内外重大奖项和荣誉。中国工商银行上海市分行表示，将以此为勉，再接再厉，助力专精特新企业实现更好更快发展，为支持上海科创中心建设贡献金融智慧和金融力量。