中國新型騙局...商家一收貨款就涉詐 涉案金額超千萬

中国多地出现打着购买商品的幌子，获取交易商家银行卡号后用于洗钱的新型诈骗。宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人。(取材自上游新闻／四川省公安厅供图)

中国展开「断卡」行动扫荡银行卡诈骗洗钱后，诈骗集团可用的银行卡少了，就另辟蹊径，打着购买商品的幌子，获取交易商家的银行卡号等信息后用于洗钱。这类新型骗局已在多地出现，商家一收货款就涉诈，银行卡遭冻结，有人还被取保候审须先认罪才能维权。受骗商家逾300人，涉案金额超千万元（人民币，下同）(约4千万元新台币)。

上游新闻报导，在成都龙泉做手机生意的宋先生（化名）讲述了自己的受骗经历，2023年12月30日，一个加他微信的客户称，要购买两部苹果15PROMAX手机，并约定31日上午送货。当面交易前他的银行卡就收到了2万元的货款，他就把货给了对方。他觉得这是一笔正常交易，没想到，2024年1月1日却收到银行短信，「说卡被冻结了，查询了才晓得是收了不明（来路）的钱，被广西桂林警方冻结了。」

宋先生的银行卡遭冻结后，被反诈中心打上了涉诈的标签，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结。

宋先生所在160多人的冻卡交流群中，受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元不等，初步估算总额超过千万元。

湖北武汉的手机商肖先生（化名），2023年10月14日售出一支1万多元的苹果15PROMAX，5天后银行卡也被江西赣州警方冻结。退赔后又折腾了3个多月时间才被完全解封，「之后有100多位被骗者联系我，最多一天有70多人打我电话。也有10多位网友发私信感谢我，说及时看到视频避免了损失。我也建了一个群，目前有30多人，看起来被骗者以河南、山东、四川、广东较多」。

据警方调查，类似骗局背后，有境外诈骗团伙的身影。2024年1月8日，四川宜宾市公安机关联合专案组破获了一个流窜全国多省市，专门通过购买高价手机进行洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人52人。查明犯罪嫌疑人袁某、郭某等人受雇于境外诈骗团伙从事洗钱活动，共购销新款苹果手机1100余台，涉案资金高达1000余万元。类似诈骗洗钱的伎俩比较新，目前不多见。

中国多地出现打着购买商品的幌子，获取交易商家银行卡号后用于洗钱的新型诈骗。宋先生送货时，行车记录器拍到前去取手机的人 。(取材自上游新闻／受访者供图)