专访香港家族办公室环球主管方展光：香港资管规模十年增长143%，2024年香港家办将加速数字化转型｜湾区家办观察

南方财经全媒体记者刘琛 广州报道

在金融领域，粤港澳大湾区的互联互通正进一步深化扩容。

2月26日，新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（“跨境理财通”2.0）正式试行。其中值得关注的是，单个投资者额度从100万元提升至300万元，同时新增券商参与以及扩大了可投资产品的范围等，更好地满足大湾区居民多样化投资需求。

在粤港金融业界看来，随着跨境理财通额度提升及产品更多元化，跨境投资需求有望增加，“跨境理财通2.0”将为香港资产及财富管理行业注入新的增长动力，进一步巩固香港资产管理中心地位。

作为财富管理行业“皇冠上的明珠”，家族办公室是全球财富管理中心竞争非常关键的领域之一。中东、香港、新加坡等地不断发力吸引全球高净值客户。

南方财经全媒体记者获悉，香港投资推广署早在2021年6月便成立了家族办公室专责团队，为有意在港开业的家族办公室提供一站式支援服务，同时建立涵盖所有市场参与者的完善生态系统，以推动家族办公室的发展。

围绕香港资产及财富管理、家族办公室等热点话题，近日，香港投资推广署家族办公室环球主管方展光接受了南方财经全媒体记者的专访。方展光表示，香港作为亚洲金融中心，具备充分的优势把握大湾区经济蓬勃发展所带来的财富管理需求增长的机遇。而家族办公室的设立不仅可以有效巩固香港国际金融中心地位，还将吸引更多资金流入粤港澳大湾区，促进资本的有效流动和配置，推动粤港澳大湾区经济发展，提升整个区域的国际金融地位和竞争力。

方展光对南方财经全媒体记者表示，“香港投资推广署将利用其全球网络，推广香港作为亚洲家族办公室的总部枢纽，吸引潜在的家族办公室在港设立总部或办事处；还将为在港的家族办公室提供必要支持，从而提高其运营效率。”

香港成为环球投资者进入亚洲市场的理想选择

南方财经：作为亚洲财富管理中心之一，香港的资产及财富管理业务的规模情况及发展如何？在港管理的资产规模及从业人员呈现怎样的发展趋势？

方展光：纵然在全球加息、宏观因素欠佳及地缘政局紧张的环境下，香港作为亚洲财富管理中心之一，其资产及财富管理业务的规模一直稳健增长，于过去十年录得143%的升幅 。根据美国数据咨询机构ALTRATA《2023年世界超级财富报告》，香港拥有全球最多的超高资产净值人士 ，财富管理市场潜力庞大。

香港证监会公布的《2022年资产及财富管理活动调查》显示，截至2022年底，香港资产及财富管理业务的管理资产规模仍然达30.5万亿港元，并录得880亿港元的净资金流入，表现较主要市场指数优胜 , 这主要得益于香港作为国际金融中心的地位，吸引了大量的资金和投资者。

在从业人员方面，香港的资产及财富管理业务也呈现稳定增长的趋势。截至2022年底，在香港获发牌进行资产管理（第9类受规管活动）的持牌法团数目按年上升5%至2069家，而资产及财富管理业务的从业员总数依然保持稳定，约有5.43万人。这些从业人员包括投资顾问、财富管理师、私人银行家等，他们为客户提供全方位的资产管理和财富增值服务。

未来，香港的资产及财富管理业务有望继续保持良好的发展。香港作为国际金融中心，拥有完善的金融基础设施、法律体系和丰富的专业人才，吸引了众多国际金融机构和高净值客户。同时，香港也积极推动金融科技（FinTech）的发展，提供更多创新的资产管理和财富增值服务，进一步促进业务的发展。

南方财经：香港的资产及财富管理业务总值中64%的资金来自非香港投资者，香港资管业务吸引非香港投资者的优势有哪些？

方展光：香港作为亚洲金融中心，拥有成熟的金融市场和完善的金融基础设施，包括稳定的法律体系、高效的监管机制和丰富的金融服务提供者。同时，香港拥有众多的投资机会，包括股票、债券、外汇、商品、房地产等多个市场。香港的股票市场具有活跃的交易量和多元化的上市公司，吸引了众多投资者。此外，香港也是内地与国际市场之间的重要桥梁，投资者可以通过香港参与内地的投资机会。这使得香港成为环球投资者进入亚洲市场的理想选择。

在税务优惠政策方面，香港拥有简单和低税率的税务体系，对于非香港居民和非香港来源的收入享有免税待遇。这使得香港成为许多投资者进行资产配置和财富管理的理想选择。2023年5月，香港立法会更通过了为单一家族办公室制定的税收优惠法案。根据家办税收优惠，在满足特定条件的情况下，投资利润将在香港免税，这为家办免税提供了确定性。

在资产管理服务方面，香港拥有丰富的专业人才和资产管理机构，提供全方位的资产管理和财富增值服务。这些机构拥有国际化的经验和专业知识，能够根据客户的需求提供量身定制的投资组合和解决方案。此外，香港投资推广署FamilyOfficeHK于2023年6月成立家族办公室服务提供者网络，加入私人银行、会计和律师事务所、信托及其他专业服务公司的成员，有望为家族办公室提供全面服务，进一步提升香港作为资产管理中心的地位。

南方财经：2021年至今，香港已发布多条税收优惠政策，对香港资产与财富行业发展有哪些积极的影响？这对单一家族办公室（SFO）和联合家族办公室（MFO）各有哪些影响？

方展光：香港的税收优惠政策对于资产与财富行业的发展起到了积极的推动作用，为SFO和MFO提供了更多的业务机会和客户需求，同时也提高了香港作为亚洲财富管理中心的竞争力。2021年至今，香港已发布多条税收优惠政策，包括：

税收优惠法案，自2022/23课税年度起，在满足相关条件的情况下，由单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具(FIHVs)将获得利得税豁免。FIHV税制将为超高净值个人及其家庭成员从FIHV相关交易中取得的应课税利润提供0%的税率。

对于SFO来说，税收优惠政策提供了更多的投资机会和税务优惠，使得SFO能够更有效地管理和增值家族资产，有助于实现家族财富的长期增值。

对于MFO来说，税收优惠政策为其提供了更多的业务机会和客户需求。MFO可以利用税收优惠政策为客户提供更全面的财富管理和资产配置服务，吸引更多高净值客户。同时，这些政策也为MFO提供了更多的税务规划和优化的机会，提高了其服务的竞争力。

香港家办将提升大湾区的金融竞争力

南方财经：如何理解香港家族办公室是香港巩固其国际金融地位的重要一步？除了政策优惠外，香港要打造成为“国际家族办公室中心”，还需要哪些配套服务？

方展光：香港家族办公室的设立对于香港巩固其国际金融地位具有重要意义。家族办公室代表了家族财富的集中管理和长期规划，这些家族通常拥有庞大的资本和资源。他们在香港设立业务，不仅为香港带来了大量的投资和资金流入，还为香港的金融市场注入了稳定性和可持续性。

此外，香港作为国际金融中心，拥有完善的金融体制和法律制度，以及丰富的金融服务和专业人才。家族办公室在香港设立业务，可以充分利用这些优势，获得高效的金融服务和专业支持，并受益于香港的国际化环境和开放的市场。

香港特区政府致力于提供优惠政策和税务优惠，吸引家族办公室在香港设立业务。这些政策和优惠为家族办公室提供了更好的营商环境和发展机会，同时也促进了香港金融市场的发展和国际竞争力的提升。

为打造香港成为全球领先家族办公室枢纽，香港需要提供全面的专业顾问服务、金融服务、私人银行服务、教育和培训，以及网络和交流平台等配套服务。这些服务可以满足家族办公室的多元化需求，提供一站式的解决方案，并提升香港在国际家族办公室领域的竞争力。港府2023年3月发表的《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》所提出的八大政策正好完善有关配套服务。

南方财经：香港家族办公室将为内地的家族办公室领域带来什么？

方展光：香港家族办公室作为国际化的金融服务平台，可以为内地家族企业提供专业的财富管理和投资服务。这将有助于内地家族企业实现资产配置的多元化，提升资产增值能力，并为其长期发展提供支持。

此外，香港家族办公室的设立将促进粤港澳大湾区的金融合作和资本流动。家族办公室作为资本的集中管理和配置机构，可以吸引更多的资金流入粤港澳大湾区，并促进资本的有效流动和配置。这将有助于推动粤港澳大湾区的经济发展，提升区域的国际金融地位和竞争力。

再者，香港家族办公室的设立还将带来专业人才和经验的输出。香港作为国际金融中心，拥有丰富的金融专业人才和经验，这些人才和经验可以输出到内地和粤港澳大湾区，提升区域的金融专业水平和国际竞争力。

南方财经：展望2024年，香港家族办公室发展趋势如何？

方展光：展望2024年，我们对香港家办市场的前景充满信心。我们相信香港将继续吸引国际家族办公室作为他们的业务据点。同时，随着科技的发展，我们预期香港家族办公室将加速数字化转型。这包括使用先进的科技工具和平台来提供更高效的服务，例如虚拟办公室、数字化资产管理和智能投资工具等。这将提升家族办公室的运营效率和客户体验。

随着可持续发展已成为全球金融行业的重要趋势，我们相信本地家族办公室将更加关注ESG因素，并将其纳入投资决策和资产管理中。这将有助于提升家族办公室的社会企业责任和可持续发展能力。

透过香港策略地点，我们预期在港成立的家族办公室将积极参与粤港澳大湾区的区域合作。当中包括与内地家族办公室和金融机构建立合作关系，共同开展业务和投资，相信有助于进一步提升香港家族办公室在区域中的地位和影响力。

我们亦注意到香港家族办公室十分关注财富传承和家族治理。随着家族企业的代际交替，家族办公室将扮演重要角色，协助家族成员进行财富规划和传承，确保家族财富的长期保值和传承。这包括制定家族宪章、建立家族办公室结构、培养下一代领导人等。由于大部分家办亦重视慈善事业，团队亦会致力协助香港家族办公室发展慈善事业，包括联系本地及海外慈善机构加强合作，同时配合把香港发展成为慈善中心的目标。

香港投资推广署家族办公室团队将继续与家族办公室和利益相关者保持密切沟通。一方面利用全球网络，推广香港作为亚洲家族办公室的总部枢纽，并吸引潜在的家族办公室在香港设立总部或办事处；另一方面，为在港的家族办公室提供必要支持，从而提高其在香港的运营效率。