專家教你保／金融小白理財 數位工具幫忙

新光人寿数位服务发展部协理林永欣。新光人寿／提供

根据台湾金融研训院于2022年公布两年调查一次的「台湾金融生活调查」发现，20岁至29岁的「金融小白」从2020年调查的32.4%暴增至43.6%，更是金融风险抵抗力唯一退步世代，该如何协助金融小白调好体质、好好「转大人」，变成了刻不容缓的要务。而寿险业的LINE官方帐号也成为了解金融资讯的最佳工具。

由于年轻世代倾向在网路上学知识，但该怎么学才能获取易懂又实用的金融资讯？其实，只要透过平常黏着度最高的LINE平台就行。各家金融业者普遍都有经营LINE官方帐号，官方帐号除了提供产品资讯之外，也常常提供相关的金融知识。

寿险业深耕网路提供多样化服务

以拥有逾456万好友的新光人寿为例，它是「口袋里的服务中心」，除了提供查看保单、缴费服务、变更资料、保单借还款、理赔申请、联系服务人员等保户服务外，不定期会有各种普惠金融资讯懒人包、实体与线上的知识补给站，如：5月综所税季节提供「报税新制重点懒人包」，透过简单的图卡一眼就能知道今年综所税调整重点，另外也推出游戏，让客户透过有奖知识问答快速了解防诈重点等，服务相当多元。

针对其他金融弱势族群，寿险业亦努力打造平等便利友善有感的金融服务，像是提供网路保险服务的会员专区，登入页就考量不同色盲族群对于辨色的各式困难，图形验证码采用连全色盲都可办别的灰阶色彩，并提供语音导读功能，视障客户还可用键盘的TAB键移动至下一栏位、ENTER键切换开关、启动功能等。

此外，新寿历时两年开发的「客户资讯整合系统（CIS）」，是首家国内寿险公司运用内部大数据内建关怀探知标签，结合客户视图提升服务体验，无论是金融小白、高龄或身障客户，第一线服务人员均能在第一时间预先探知弱势客户可能遭遇的障碍，及时提供最适切的关怀指引与友善服务。

（本文由新光人寿数位服务发展部协理林永欣提供，记者戴玉翔采访整理）

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