最佳卖股时机有两种模式? 教你股市大户如何卖股不卖飞!

▲台股示意图。(图/ETtoday新闻云资料照)

文/玩股小博士

因为投资股票的重点就是没有天花板,「玩」股票则会自我局限,请认真「投资」好每一档股票,不要一直玩,总有一天会玩死你自己...

投资股票大家都有共识,就是低买高卖,如何低买,这很容易判断,基本面很好,但股价杀到不能看,或者题材性错杀,基于公司营运还是很好的考量,这时候进场的胜率就相对高。

但如何卖股?这一直都是各说各的话,而且涨一点点就卖,这完全体现人性的DNA,因为人性是贪婪而害怕失去,所以买股票套牢没差,大家都可以凹单,因为你拥有一个「赚钱上涨的希望」,但通常就是这样,买到的股票越烂越喜欢放长,那还不打紧,还有很多人喜欢杀下去再继续加码摊平,最后越摊越平,实际上已经不行了,却还是愿意做梦,也没有停损这件事,才会有老一辈的股市鲁蛇常常说的:「买股票就是拿钱买壁纸贴着而已」。

但如果遇到上涨的时候呢?通常涨一点点就卖股了,原因无他,就是害怕失去的人性作祟,倒也不是什么主力问题,因为股票如果真的遇到大行情翻一倍以上,但持股上涨100%,通常害怕失去的人性就会提醒你该卖股了,所以每次都赚不到10%就出场,却愿意亏损30%还持续加码,套牢的股票放到海枯石烂。

台积电就是最佳范例

说一个鲜明的例子,台积电大家够熟悉了吧?这种称霸全球的企业,加上近年科技族群进入超级多头,投资几乎等于无脑,放着就会上涨,但为什么还是有韭菜赚不到钱?因为大家「玩法」是这样,注意喔我是说「玩」。

来说一个2022年的例子,韭菜通常投资都没有自己的想法,所以2021年看着台积电开始大涨,一直空手嫌贵,但2022年一开盘就大涨,所以散户就进场追高600多元,接下来大家都很清楚,股价直接腰斩,这些人都还在,但杀到400元以下真的出现便宜价,反而又静悄悄的,不过与此同时,台积电高层以魏哲家最有名,人人都开始抄底加码,这边出现第一个分水岭:「韭菜只爱追高,大户只爱买低」。

接下来台积电是长达两年的套牢,直到2024年才终于突破,大家也都乖乖套着持股两年,2024年农历年后,台积电股价冲上700元大关,这时的大户闻风不动,反倒是「玩」股票的韭菜们开始躁动,于是在800元大关之际,就清光持股了,其实600元涨到700元大关也不到一个月的时间,而外资持续认错,反而韭菜清光光,因为怕回跌,接着又看到900元,只好安慰自己说:「没关系啦有赚就好」这样的笑话,就出现第二个分水岭:「韭菜只爱蝇头小利,大户只看更长期的获利。」

但你以为结束了吗?并没有,当韭菜看到台积电都没杀回去,甚至看到破千元,所以又开始飞蛾扑火进场追高,加上自己乱卖之后,只想抄底其他更便宜的股票,于是买到一些弱势股或烂股,把前一波报了两年才赚一些的台积电获利又赔光,接着看到台积电破千,心中又开始做梦追高,再度买在最高点,重新开始套牢的循环。

关于这个现象,发明地心引力的牛顿,早在几百年前示范过一遍,他一开始买南海公司的股票,赚了一些钱就卖掉了,看着股价上涨,一样自我安慰说「没关系有赚就好」但继续上涨之后,牛顿有一些朋友都没卖掉,赚到翻天,所以牛顿就不爽,越高点就买越多,于是就在最高点进场一堆资金,接着开始泡沫化,就一路抱过一座山,传闻牛顿亏损的资金,折合现在的资金物价水准超过新台币一亿元以上,所以2024年的你,并不孤单。

那么该如何解决这种心魔呢?其实我有两套做法,而且已经实际操盘十几年,都没什么问题。

第一种方式就是取回成本,这种也比较符合人性,因为害怕失去,简单来说,假设你台积电买了100万,后来上涨到200万,你就卖掉一半的股票,留着100万市值的台积电,这样你还是可以赚到钱,但也把本金100万领回来了,所以台积电继续上涨,也不用担心失去机会,因为你一直都在,但如果遇到泡沫化下杀,你已经取回本金,已经立于不败之地,当然,理论上你也应该很清醒,台积电出场了,就不要再去买什么台积电相关的族群了,记得要避险,买不同的族群。

第二种则是时间成本法,简单来说,如果你抄底台积电花了100万,但后来杀很惨,经过几年凹单的市值终于回到100万,这时候你要想一件事情,这种股票有这么庞大的资金可以拉回来,怎么可能就涨这样而已?不过前提是你买的股票不是乱七八糟,那种乱看财经节目跟单的韭菜,这边不适用,请转台。以2022年台积电为例,如果已经套牢两年,那么你等于是用两年时间来换取未来的获利,这当然不可能上涨一个月就卖掉,你至少要赚回两年的资本利得及通膨,所以再放个两个月或者半年也刚好而已吧?都愿意套牢两年了,再放几个月其实不过分,但后面如果趋势真的起涨了,那么你也不会有卖飞的问题。

最后整理一下,因为投资股票的重点就是没有天花板,「玩」股票则会自我局限,请认真「投资」好每一档股票,不要一直玩,总有一天会玩死你自己。

回到我的主要论点,只要市场愿意追捧,绩优股就能无限上涨,不过这种机会也不是天天都有,搞不好一、两年才有一次的行情,所以你要持续待在场内,要嘛就吃到最饱,等大幅回档再出场,不然就是涨高了先卖股取回本金,剩下的获利继续滚大,至于有人会担心下跌风险,这就多虑了,除非你一开始就不看好自己投资标的,那等于你完全不应该买这档股票,真的想赚钱,首先就是要再买进前做好功课,当市场开始追捧你的持股也不用担心,就好好抱着最大获利,千万不要自己耍笨乱卖,明明手上已经等到飙股,还要换去被市场放弃的便宜弃婴(低价烂股),这个就是作贱自己了,把自己一手好牌打到亏钱。

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