八戒沿百里峡行至地灵县，见前面有一灵虚客栈，便去到客栈坐下想歇歇脚。
客栈靠后山不远的地方有一座灵虚阁，里面有一掌门带着一帮弟子在此习武修炼，虽是无名之辈，功夫却十分了得。听说这掌门是一奇女子，姓月名婳，授明教教主墨幻的教化，擅制奇药，有起死回生之术，她本该是颐养天年，待含饴弄孙之龄，却依旧气色红润，生得花容月貌，而且聪慧机敏，武艺超群，成了此路客商谈虎色变的恶女子。
八戒不知此女深浅，还想去灵虚阁讨口热饭吃。他刚走至灵虚阁前的几级石梯，脚下一滑，口中的九齿钉耙突然掉了下来，他扛着钉耙就来到灵虚阁的大门口叫门。
出来一位挽着发髻的小道童，问八戒道：“先生何故到此？”
八戒回答道：“我乃一活菩萨，路经此地，想讨口热饭吃。”
那小道童回道：“你稍等片刻，我去禀报我家主人，去去就回。”
八戒回道：“谢谢小姑娘。”
那小道童回到灵虚阁，向月婳掌门禀报说：“月婳掌门，门口有一和尚，自称活菩萨，想在此讨口热饭吃，是该如何打发。”
“那和尚长得什么模样？”月婳掌门问。
“样子倒也不难看，就是肥头大耳，像头猪，手持一把缺齿钉耙。”那小道童回答说。
“请他进来让我瞧瞧。”月婳掌门说。
“是。”
那小道童于是又回到了大门口，请了八戒进去。
“好一位壮士，你自称活菩萨，想必是功夫了得，你可有起死回生之术？”月婳掌门刁难八戒说。只见她话音刚落，就使暗器将八戒身边的那小道童杀死了。
八戒顿时大怒，抡起钉耙就朝那月婳掌门打了去。
那月婳掌门早有防备，只见她从凤鸾宝座上一跃而起，袖中暗器如雨一般飞向八戒。好在八戒已修炼成佛，身上附有万箭不破的隐形袈裟，那暗器射到八戒身上，划出耀眼的光，形成一道光环将八戒罩住。八戒挥舞九齿钉耙朝月婳掌门打将下去，不料落了个空，重重地砸在了月婳掌门的凤鸾宝座上，凤鸾宝座顿时被打得稀烂。
待八戒收回钉耙的瞬间，数十位灵虚阁掌门弟子已将他团团围住，利剑如梭，剑剑直逼他要害。八戒四方开打，战得火光冲天，终是突围不得，八戒顿时杀红了眼，猛一个旋风扫堂腿，将那些武生全都撂倒在地。那月婳掌门见势不妙，纵身一跃，将穹顶的一张网抛向了八戒，八戒也一跃而起，也是来不及，被那网严严实实地罩住。
八戒甚是不服，对那月婳掌门喊道：“我两无冤无仇，不就想讨你口饭吃，为何如此动怒？纵我有万般的不对，你又何苦伤及无辜性命。”
那月婳掌门说道：“这小姑娘向我禀报你的到来，就是犯了我的规矩，倘若她禀报的是别人，也不至于自寻死路，她的死活自是与你无关。”
八戒申辩道：“她既因我而死，又何与我无关？”
那月婳掌门说道：“因为她错将你这么个臭和尚带至本府，就已是死路一条，与你的百般努力毫无瓜葛。”
八戒不解，向那那月婳掌门问道：“掌门为何如此憎恨于我？”
那月婳掌门说道：“我且问你，你可是当年护送大唐和尚唐三藏去西天取经的和尚猪八戒？”
八戒回答道：“正是。”
那月婳掌门说道：“你可还认得我？”
八戒摇头说：“不认识，真不认识，你貌美如花，我老猪哪有艳福见识这般绝色的美女。”
那月婳掌门听罢，大笑了几声，对八戒说道：“还算你八戒识货，我乃当年地灵县寇员外的老婆寇夫人。那寇员外当年对我已有二心，自己在外多有小三一二，常拿了家里的钱财去救济她们，我早已怀恨在心。见寇员外对你们师徒四人甚好，便暗通强盗打劫了家里的财物，想独自私吞家产，心想反正你们都是要云游的人，就想嫁祸于你们。哪曾想那帮强盗不争气，一脚把寇员外踢死了。事情败露告了官，我只有栽赃你们。寇员外死都死翘翘了，再说也是我们自家的事，我们自己刨个坑把寇员外埋了便是，你们那尖嘴猴腮的大师兄，竟然跑去幽冥界把寇员外的魂魄给要回来了。害得我和两个儿子遭了官府好一阵毒打，失劫的财物也被要了回来，从此寇员外更不待见我，致使我门可罗雀，人财两空。好在我后来自找乐子，去到一家空暝学院，跟了明教教主墨幻修炼功法，学会了炼制奇丹妙药，可让人朱颜突变，妙手回春，从此有了这帮宠男信女，倒也逍遥自在。有一次，我故意回到寇府找那寇员外寻乐子，他见我突然出脱得如花骨朵一般，顿时动了春心，又与我翻云覆雨一番，结果他人老不中用，当夜就被我爱死了。”
八戒听罢，对那月婳掌门说道：“你此番恩怨与我又何干，我是来讨饭吃的，又不是来听你讲故事的。”
那月婳掌门甚怒，冲八戒说道：“还敢说与你无干，信不信我抽死你。”月婳掌门说罢，便提了鞭子朝八戒身上使劲抽了几鞭。
“唉哟，唉哟，别打了，我的美女娘娘。你要怪也该怪那该死的弼马温，是他把你的男人救活了的。我当时见你守活寡，已是心疼，当时还想多留宿几日，好好慰籍慰籍你，怎奈何师傅急于赶路，师命难违，便随师徒去了。此后日日想起你来，要不今日我也不会假借讨饭，冒死前来看你。”
那月婳掌门听罢，大笑了起来，对八戒说道：“你这呆子，倒挺会说话的。我倒也不想为难你，我只是想出口当年的恶气，等我消了气，就自然会把你放了，如今你也配不上来慰籍我了。”
八戒叹息说道：“我倒是把命算保住了，只可怜这小姑娘冤死在了你的意气之下。”
那月婳掌门说道：“你且无妨，我自会给那小道童服粒丹药，她不久就会活过来的。”
八戒赶紧谢恩说道：“谢谢老美女不杀之恩！”
那月婳掌门一听，瞪着眼睛，冲八戒吼道：“信不信我抽死你。”