00878將除息該買進與否…可參考「2策略」！ 專家：AI與獲利不佳金融股恐遭剔除
台股示意图。 联合报系资料库
美股上周五迎来久违的大涨，新 AI 领导者微软、博通再创历史新高，费半指数更大涨逾4%冲破半年线，台股夜盘也一口气站上万七，本周开盘盘面上 ETF 市场同样交易热络，如今即将于本周四 16 日除息的国泰永续高股息（00878），据数据显示再次创下原股型ETF交易量之冠，面对年底的除息大戏一浪一浪拍来，投资人不禁要问：「高股息ETF还能买吗？这样的殖利率甜吗？存股该如何开始才对？」，今天一次告诉你！
00878 殖利率1.7%要加码吗？
今年度第四季00878季配息金额再次来到高位0.35元！若投资人以14日收盘价20.53为基础，换算下来单季殖利率殖利率为1.7%，创下自2020年来「次高」的单季殖利率，换算年化殖利率超过6%，对投资人来说相当具有吸引力，股价强势站回季线，扭转自9/11号跌破季线后的颓势，不过相信对投资人来说，最重要的还是00878现在还能买吗？先说结论是当然可以！不过要看投资人的投资策略是甚么。
00878 买进2策略！
策略一：瞄准单季次高殖利率
投资人若是看准本次 00878 单季配息是近三年次高，加上 00878 平均填息日约落在 44 天左右，简单来说在除息日(2023 / 11 / 16) 前买入，持有大约一个半月后便有机会股利、价差双重享受。
策略二：考虑股价位阶
若是想开启一段稳定且长期的00878定存股计划，那投资人便可以将股价位阶考虑进去，，若以 14 日收盘价 20.53 为基础，目前股价刚站上季线，距离半年线 20.26 并不远，整体来说在这波下杀后，00878也有了估值修正，现在股价位阶正好位在近半年的均价附近，算是还不错的位置。
而若考虑到股价与股利之间殖利率换算，00878的从发行到现在平均股利为单季0.28元，假设2024 每季都能维持发放0.28元，则全年发放1.12元。换算下来，若投资人想存股，锁定殖利率为最低为5%，则股价只要在22.1元以下，便能轻易达阵。
不过投资人还是要注意，今年因为 AI 浪潮，00878 选入了许多AI概念股当作成份股，如今浪潮退去，这些高涨的 AI 概念股可能已经不具备高殖利率的特性，在今年年底有可能会获利不佳的金控股一同遭到 00878 剔除换股，可能会有较大的卖压存在。
金融股存股要诀：耐心等待便宜价是关键
今年存金融股的股民最怨叹的应该就是股利政策出现大幅缩水。去年联准会暴力升息，导致满手债券的金融机构，他们帐上的未实现损益真的是惨到不忍直视，不过做为投资人最爱的存股标的之一，金融股难道已经在时代浪潮中不受宠爱了吗？其实不然，投资人只要掌握好存股金融股的要诀，就是耐心等待便宜价来进行配置，切莫追高，不管是金控股还是寿险股或是纯银行股，其实股价走势与全球景气有一定的连结性，是在总体循环下高高低低起伏的，在此不多赘述其中差异，只需以5年线作为存股的基础点即可，投资人可以自行对照有兴趣的金融股，看看位阶在哪持续观察。
存股获利双引擎
存股对有一笔资金的退休族或者小资上班族追求每年稳定 5-6% 获利的人而言，逢低买进一定是一种方式，不过在此想跟投资人分享，其实并没有所谓一定只能用一种做法的存股方式，可以透过组合拳，将ETF与金融股融合在策略之中。
图片来源：Tradingview
图片来源：Tradingview
对投资人而言，如果具有研究与独立思考的能力，便会发现降息循环区间美元走弱，相反的升息循环区间美元走强形成多头，若搭配金融保险指数观察，便会发现升降息循环区间对金融股的股价强弱有很大的影响，这当然与与利差造成银行获利变化有关，这除了反映出存金融股「时机点很重要」，另一方面也表示金融股具备更大的波动性，举例大家最喜欢存股的第一金，上面两张图就可以看出在 2008-2012 降息循环与 2016-2020 升息循环中第一金的股价强弱，投资人可以利用前段文章所说的 ETF 存股法，买入稳定性高的ETF开启存股第一步，并将从ETF身上获取的股利或是获利在适当时机投入到金融股中，形成双重配置，不但能分散风险，也能在最好的时间点投入最佳的标的。
原文出处：00878 配息0.35元！百万人受益...存股专家：高股息ETF + 金融股关键秘诀
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