00918規模翻5倍、打入高股息ETF第7！殖利率達12.85%贏過00915、00919

台股示意图／联合报系资料照

大华优利高填息30（00918）股价仅仅24元左右，今年以来配出3.12元的高水准，换算年化殖利率高达12.8%，为今年ETF殖利率的第二名，仅次于复华富时高息低波（00731）。

而这样的成绩单让00918在今年以来的持有人数从4.8万人飙升到17.8万人，规模成长高达将近5倍，挤下统一台湾动能高息（00939）成为台股ETF规模第十大，高股息ETF第七大。本篇笔者带大家简单分析这档00918，以及本月的成份股调整预测。

大华优利高填息30（00918）基本介绍

大华优利高填息30（00918）于2022年11月挂牌上市，从名称就不难看出来这档高股息ETF的特色就是主打高股息与填息机率高的选股策略，让投资人能够将股息真正的稳稳入袋，打造稳健的现金流规划。

简单说一下什么是「填息」，一档ETF在除息后它的股价就会减去当次的配息金额，比方说股价20元的ETF配息1元，在除息后它的股价就会变成19元，当它的股价上涨回20元时就叫做「填息」。

反之如果股价迟迟无法填息，就称为「贴息」，大家常说的左手配给右手。

大华优利高填息30（00918）选股逻辑

在选股逻辑上，00918主要经过四个筛选阶段，从台股市值前150大的公司中挑选出30档作为成分股：

根据大华银投信官网资料显示，回测追踪指数从2001年至今年的填息率达93%，而元大高股息（0056）自2009至今的填息率约89%，相比下00918的填息能力还是略高一些。

今年以来绩效：00918vs00915vs00919

笔者习惯将00918与同期挂牌的凯基优选高股息30（00915）及群益台湾精选高息（00919）放在一起比较，本次同样一起跟大家来看看：

以今年以来的含息报酬率来看，仍是以00915居首位，绩效达25.67%，在前一篇文章也有提到00915仍是今年台湾市场的高股息绩效王；00918以20.93%之姿位居第二；00919则是16.15%。

以殖利率来看的话，则是以00918的12.85%胜于00915及00919，不过最终绩效还是看含息报酬率会比较准确些。

配息金额逆势上调，配息水库尚有底气

目前已进入配息的淡季，我们从00918的净值组成来看，12月11日的净值组成中，收益平准金1.15元，资本损益平准金8.04元，配息的底气尚足，甚至在这次的配息金额逆势上调0.06元，在未来两季应不至于突然出现像复华台湾科技优息(00929)这样配息砍半的情况。

但也如过去提到，台股长期的平均殖利率约在5%上下，因此不应期待高股息长期有动辄9%、10%的殖利率，目前殖利率有12.85%的00918在后续配息表现往下掉也不需太意外。

既0050与0056，阳明(2609)也有望纳入00918

而00918将在这个月进行每年第二次的成分股调整，笔者依照选股逻辑稍微整理出几档在此次换股中有可能被纳入的公司：近期纳入元大台湾50（0050）以及元大高股息（0056）的阳明（2609）因为第三季的EPS大赚8.12元，有可能入选此次的00918换股。

阳明过去的填息率约73.3%；其他像神基（3005）、联发科（2454）、国产（2504）、中租-KY（5871）、中兴电（1513）等是笔者整理出来皆有可能被新纳入的公司，仅是依照数据做出的整理，提供给有兴趣的投资人参考（资料统计时间2024年12月12日）。

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