00919股價太高嚇跑投資新手？達人：高股息ETF要長期持有、不是在賺價差

投资高股息ETF需要长期持有。台股示意图／联合报系资料照

有读者上个月跟风买高股息ETF后，商品惨遭破发，他跑来哭诉，说是被券商割韭菜。我想说，那未免言重了，既然都决定买高股息商品，就要做好准备长期持有，因为你要赚的是股息不是价差啊。

我反复强调，20、30岁的年轻人正是要拼资产增加的时候，不要对利息带来的现金流过度痴迷，多买点成长性强的资产才是上策。

新高股息商品引起大量新投资者的FOMO心态，很多人进场前根本没有认真了解那到底是什么东西，也未认知到投资必有风险，短期套牢就心态炸裂。

相对于直接投资国外债券可能承受的汇损和双重课税问题（台湾投信公司发行的债券ETF另当别论），高股息ETF非常适合需要现金流的台湾投资者，尤其适合退休、高龄人士或是寻求更高资金灵活性的人。

激起台湾这阵高股息ETF狂潮的「先驱」，不得不提到群益台湾精选高息（00919），它从挂牌至今年4月底净值报酬超过82%，绩效相当亮眼。

我在podcast也多次提到它，除了发行的时间点达成天时地利人和，也因为它有「做对」的策略。

刚好借着机会带大家看，要怎么认识和评估一档高股息ETF，我就简单说说买这档ETF前的必知事项和几个参考指标。

以下内容为我自己的观察和总结，参考群益投信行销资讯。

第一，ETF是一篮子股票，跟股票一样有风险，不管买任何ETF，至少了解它的选股逻辑。

00919囊括30档股票，选股标准：

这5点分别的优势是「企业规模、现金流、流动性、企业的赚钱效率、与时俱进」，能被选进来当成分股的，都是有一定水准的优质企业，也降低投资人自己选择个股，不小心踩雷的风险。

第二，配息频率

你对资金灵活性的需求有多高？想要多久收一次钱？一定要先了解。

00919是季配息（3、6、9、12月除息，实际领到息则为次月），每季一次的配息可以为投资人提供相对现金流，适应大部分人对资金灵活性的需求。

第三，既然是高股息ETF，配息表现和总报酬率就是必须关注的重点

从2023年6月到12月00919每季现金股利（即每单位的配息金额）为0.54元、0.54元、0.55元。

今年第1季每单位的配息金额更是上调至0.66元，单季配息表现约在2.41%~2.66%之间。配息表现应该算是高股息ETF中的资优生。

除此之外值得留意的是价差，近1季含息总报酬是14.06%，近半年是28.83%，近1年是约48.61%，自2022年10月13日成立以来至2024年4月30日计算，总报酬更是达 82.19%。

也就是说，当初投10万的话，现在已增值到超过18万了；其各期间表现也都有优于同类型商品。综上所述，在配息能力和总报酬表现上，00919都是可圈可点。

第四，适合买进00919的方法

最常见的就是单笔申购和定期定额。

先说单笔申购，对于有现金流需求的投资人，资金进场后，配息的月份就可以开始领息，打造现金流。但若单笔投入的金额过大，也可以选择在一段时间内分批进场，由于00919 的股性较活泼，投资人可以趁着市场回档时，逢低加码，进一步降低成本。

如果是小资族，也不用担心股价过高，现在定期定额很方便，可以设定每个月想要的扣款金额，定期扣款，长期持续的累积部位。

最后，00919成分股半导体类比例偏高，约占52.03%（以2024年4月份00919基金月报的资料来看），这个风险需要注意。不过我本来持股也是偏好半导体，省去自组的功夫非常刚好。

000919将于5月底进行换股，届时会更新为今年股利表现相对优质的30间公司。其贴心的是选股上，00919会事先剔除已经配息过的公司，确保投资人的资金非常有效率地运用，不会买到不配息或已经配息的公司。通过精选成分股和积极管理，替投资人创造现金流。

对高股息商品感兴趣的人，00919确实值得好好关注一下。

定时定额警语：投资人因不同时间进场，将有不同之投资绩效，过去之绩效亦不代表未来绩效之保证。

◎本文内容已获冏冏授权，原文出处于此；未经同意禁止取用转载。