「2024除權息」股利高不一定好?除息日、最後買進日怎麼分?6大重點存股族必看
进入7月除权息旺季,也是存股族、爱息族最开心的季节,上市柜公司股票将陆续除权息。如果你也想加入领股利的行列,一定要先了解什么是除权息?什么是殖利率?今年可以挖宝哪些高殖利率股呢?本篇将介绍除权息最重要的「股息殖利率」算法,并带你挑出高股息殖利率、高填息机率的「双高股」,共12档宝藏股,别错过除权息行情!
进入7月除权息旺季,如果你也想加入领股利的行列,一定要先了解什么是除权息?什么是殖利率?还要分享给你超重要的「除权息选股建议」。 图/Canva
股票除权息 领到的是领股利还是股息?
台湾近20年来长期处于低利率环境,由于利率太低不符合民众期待,因而转投「高殖利率股票」,希望透过稳定的股利,来获取比银行定存利息高的报酬。
至于股利怎么来呢?一般来说,投资股票有两大获利来源,一是买卖股票所得的股价价差(资本利得),另一是公司发放的股利。股利是上市柜公司将前一年度部分获利与股东分享,又可分为两种形式,分别是股票股利、现金股利。
「股票股利」在台湾股票市场常被简称为「股利」,因此听到「股利」两字时,最好先搞清楚指的是股票股利,或是股票股利加上现金股利,或甚至是现金股利;至于现金股利往往被俗称「股息」,而「除息」的除指的是配发股息,「除权」则是配发股票股利。
想要挑到宝藏股 先看懂股息殖利率
股票股利、现金股利都可以算出殖利率,不过,随着愈来愈少公司配发股票股利、存股族偏好股息等趋势影响,现在谈到高殖利率股时,大多侧重现金股利殖利率(或称「股息殖利率」),通常殖利率愈高隐含着投资报酬率愈高。
现金股利殖利率的计算方式是「现金股利÷股价」,举例来说,假设A、B两家公司都是每股配发5元现金股利,但A公司股价100元,B公司50元,则A的殖利率是5%,B是10%,则B高于A给投资人的「感觉」比较好。
但必须留意,殖利率过高可以代表公司看淡未来营运前景,才会将大量获利拿出来配发给股东,而不是用于再投资,为公司未来赚取更多获利。如果现金殖利率要高,但又不能太高,投资人该如何挑选才好?台新投顾副总经理黄文清认为,有鉴于台股近来持续创高,「股价现在都涨上来,现金殖利率4%就算很高了。」
股息越高越好?参加除权息「填息」最重要!
黄文清提醒想要参加除息领股息的人,最重要的是「填息」,也就是除息后股价必须能涨回除息前股价,才能算真的赚到股息,否则就是「赚到股息、赔了价差」,如果除息后股价不涨反跌,则是「贴息」,「不只没到股息,还赔了价差」。
为避免贴息或无法填息,黄文清提出六项「除权息选股建议」:
1.参考个股过往填息机率,机率愈高愈好。
2.参考过往填息天数,如果平均超过30天,算较慢填息。
3.搭配公司第三季及下半年营运基本面,有基本面后续股价才有上涨空间。
4.留意股价,若股价在除息前已先大涨,填息空间可能受到压缩。
5.考虑流动性,建议挑选中大型股或交易量大的个股,以免日后变现性较差。
6.针对存股族,如果打算长期存股领息,建议挑选可稳定配息公司,可参考连续配息年数、配息率等指标。
若想要参与除权息行情,建议投资人一定要把握几个重要日期。「最后买进日」,指的是想要参与除权息,就要在最后买进日这一天进场买股;「除权息交易日」,指的是进行「除权」、「除息」动作的日子,这一天才进场就无法参与除权息,投资人务必特别留意。
免责声明:以上资料仅供参考,投资人应独立判断,审慎评估并自负投资风险。
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