币圈行情伴随反诈挑战

图／摘自Pixabay

比特币受到大选激励助涨行情，台湾在监管方面也逐渐明确，然而，虚拟资产业者认为，创新且受市场关注就更容易面临防制洗钱和反诈骗等挑战，甚至有业者因加强风控而面临流失用户的困境，但强调仍会持续调整应对挑战，也从过程中凸显出业者与检警调合作对于打击犯罪的重要性。

MaiCoin集团曾提及，为了防堵暑假期间暴增的虚拟资产诈骗，集团为此加强风险控管。此举似乎引来用户的抱怨，MaiCoin集团创办人暨执行长刘世伟在公开信中指出，对于部分用户来说，印象最深刻的应该是严格的风控措施而引起的不便，可能因此造成失去用户的信心，甚至流失用户。

刘世伟提到，保护用户资产非只透过法币资产信托、虚拟货币使用冷温热钱包分层管理或是提高公司的资安防护层级就可达到，虽然持续向大众宣导并与主管机关、警调单位与银行合作，严格的风控机制也是其中一个手段工具，将积极延伸、优化如前端KYC注册流程、交易当下与交易后的持续风控模型，保护用户资产安全。

币托集团表示，针对洗钱防制和反诈骗活动的因应，交易所早在成立初期便建立许多内稽内控与诈骗管理、交易态样机制，以保护用户资产，提升平台信任度。此外，币托自行研发交易监控系统，对可疑交易进行筛查、分析，以辨识出疑似为诈欺行为人之客户、或涉嫌诈欺之交易活动，并对其帐户进行风险控管或申报可疑交易，并动态调整参数来应对犯罪。

同时保持与政府单位积极合作，透过165防诈通报系统，即时回复警察机关为侦办诈欺犯罪所须之帐户持有人及相关交易资料，以及串接刑事警察局，建立调阅虚拟货币交易的合作机制，落实防洗钱防制及打击资恐。

对于打击虚拟货币洗钱与诈骗活动，台北高等检察署检察官洪敏超强调，追查区块链上的金流轨迹是其中重要手段，对于存放于冷钱包中的虚拟货币，部分稳定币如USDT、USDC等，有机会透过发行商协助冻结或重新发行，而比特币或以太币因其去中心化的特性，较难以此方式来追查，但若在中心化交易所的协助下，执法单位则可有效扣押不法资金，因此检警调与业者的合作对于打击犯罪有重要作用。