币圈小白 慎防沦诈骗目标

图／美联社

虚拟货币交易所用户需留意的常见诈骗

随着近年加入虚拟货币交易的投资人逐渐增加，交易平台也面临到愈来愈多用户受到诈骗集团利用而造成财产损失的案例，交易所分析，目前平台统计诈骗受害者多为18岁～20岁的大学生，及40岁～60岁以上的族群。

财团法人民间司法改革基金会（司改会）倡议专员陈梅慧指出，诈骗集团最终目的大多是假投资，但与传统金流不同，虚拟货币交易在链上皆公开透明，更容易追踪虚拟币的流向。

Rybit加密货币交易所指出，目前监测平台受诈骗用户多是虚拟货币投资小白，常遇到的诈骗情境，一是假冒平台客服人员的身分，要求用户将资金转入指定的充币地址；二是透过脸书广告或LINE群组、交友网站等网友的引导，指定投资某种商品。

三是受害者被诈骗集团要求支付税金或罚金才能取回资产，但其实正常的虚拟币出金及提币行为是可自行操作、无需额外付款的；四是声称换汇额度不足，要求受害者从其他交易平台代为购买，或是要求转帐、购买虚拟币等，都可能沦为洗钱人头户。

曾协助多名受害者追查诈骗集团洗钱管道的陈梅慧表示，常见的诈骗手法包含假感情真诈财、师徒制诈骗、假检警诈骗等，其中造成受害者财产损失较高的是假感情真诈财，约有4成～5成受害者陷入圈套后被骗到倾家荡产，甚至借钱给诈骗集团的地步，通常出现在交友平台上。

陈梅慧提到，相较于传统的现金诈骗，虚拟货币反而是更好追查金流的起点，由于区块链上的资产交易皆公开透明且永久保存在链上，后续能为受害者分析虚拟货币的币流，提供证据协助受害者报案。

XREX交易所共同创办人暨集团执行长黄耀文举例，曾有同业寻求协助，因平台用户的钱包被入侵，原先要转币的钱包地址被骇客窜改，因此稳定币USDT误送到骇客的钱包里，循线追查发现该资金流向明确，联系USDT发行商Tether Limited的瑞士总部法遵，提供币流分析报告后，经对方研究后发现其币流路径明确且干净，便立刻直接协助冻结不法资金，类似这样的币流追查与跨单位合作，交易所可能无需透过司法互助就能完成。