不怕月领3万 高股息ETF可创正循环

高股息ETF成了新宠儿,原因在于每月或每季的配息让人入袋为安感受到投入所获得的回报。图/Unsplash

近期Dcard一篇文章「领3万真的很底层吗?」引起不小讨论,发文者表示,看大家说大学毕业最好要有4万元薪水,但如今没有经验的他只能领3万元,扣掉房租、生活费勉强能存下一些钱,虽然知道把钱拿去进修是必要的,但苦于无后援只能把钱投入投资,看能不能透过00961、00929等高股息获取现金流来当孝亲费,发文一出也引来不少网友的感同身受留言。

根据劳动部调查,2023年大学毕业生平均起薪为3.3万元,然而随着物价、房价上升,社会新鲜人已知光靠薪水远远无法支撑未来生活,纷纷转往投资来创造其他收入,其中高股息ETF成了新宠儿,原因在于每月或每季的配息让人入袋为安感受到投入所获得的回报。不过,资深理财专家表示,比起每月息收,更重要的还是投资总报酬率,以高股息来说,稳定配息加能填息才是真正入口袋,同时若能有资本利得的空间,更是能在关键时刻出清部分来获利了结,用来应付临时需求的现金状况。

然而企业要做到发放股息的关键绝对是要先有获利;有获利才能发放股息并且额外再投入研发等成本,提高企业明年度获利能力与竞争力,当有能力后自然推升股价来达到填息的效果,创造投资正循环。

而这正循环的关键便是股东权益报酬率(ROE)了,目前市面上高股息如00919群益台湾精选高息、00929复华台湾科技优息,都有ROE选股逻辑进行筛选,而近期由富兰克林华美投信推出的00961 FT台湾永续高息ETF,不仅有ROE指标来筛选获利企业,更是在持股调整上面也融入季ROE成长率作为权重排序,确保选股中所持有能发高股息与获利持续成长的企业能有最大权重,创造最佳投资效益。

根据00961所追踪的ICE台湾ESG高息指数的资料显示,在2017年5月~2024年8月这段期间每年的股利率平均有9%,资本利得则有13%,满足了现金流需求与成长期待的空间,目前00961已于9月25日展开募集,若是想要在领息的同时也享有价格利差的满足感,那么00961高股息与重成长特性投资人一定不能错过。