大華銀00959B月配息債券ETF 10月30日除息前最後買進日

全球金融市场近日受到美国总统大选、美国经济数据、通膨压力及利率政策走向等多重因素影响，波动性增高，促使投资人在追求成长之余，也开始进行资产配置，降低风险。

大华投等美债15Y+（00959B）经理人郭修诚表示，尽管债券市场受制于殖利率上升的压力，但全球经济趋向稳定的背景下，投资人对稳定现金流的需求显著增加。回顾过去美国降息循环期间之长天期投资级公司债表现，若能在降息循环开始时进场，且持有期间越长，投资绩效表现越好。目前利率仍处高点，降息缓步进行中，现在正是布局长天期投资等级公司债的绝佳时机点。

郭修诚指出，大华投等美债15Y+具有「高票息」、「高品质」与「低入手价」二高一低特性，聚焦于美国境内发行，信评平均为BBB的投资级公司债。根据标普统计，过去30年BBB级债的违约率大约为0.19%，远低于非投资等级债券的违约率4.9%。更特别的是，00959B的高票息来自于指数原则筛选「票面利率排名最高的前10%的债券」，为市场上唯一一档不锁定固定票息率的债券ETF。他说明，这样的设计在降息循环下，投组具有较佳流动性，且仍能锁定较高票面利率的债券。

根据CMoney统计，在台挂牌之债券ETF总市值已接近新台币3兆元，受益人数接近200万人。观察近一周债券ETF规模与受益人成长状况，大华投等美债15Y+的成长幅度双双夺冠。00959B为每月配息，每单位0.055元，以10月29日收盘价9.86元计算，单次配息率约为0.56%，年化配息率来到6.69%。想要参与配息的投资人，记得把握10月最后买进日10/30，预计可在11月22日领到收益分配。月底除息的设计不仅为投资人创造每月两次领息的机会，也能做到股债配置分散风险，值得投资人作为长期资产配置的优息首选。

债券ETF近一周规模成长前十名。资料来源：CMONEY，规模统计至2024/10/28，受益人统计至2024/10/25。

※免责声明：本文仅为个人观点与纪录，而非建议。投资人申购前需自行评估风险，详阅公开说明书，自负盈亏。