电邀参加LINE理财群组 严防诈骗别加入

多年前接到诈骗电话，常可听到「你中奖了」，请将税金或手续费汇入指定帐号，办理手续后可领取巨额奖金，但这类过时、简单可识破的骗术，要再骗到有警觉的人已相对有限；近年诈骗话术升级，题材随着时事脉动而调整，加上手机APP群组应用普及，理财诈骗已成为近一年最热门的骗术。

内政部统计110年诈骗案件发生情形，「假投资」排名第一，常与「假交友」诈骗手法结合，是总财损量最高的诈骗手法。

内政部说，诈骗集团常见以帅哥、美女图吸引被害人注意，再以温情攻势，怂恿被害人操作外汇期货、虚拟货币、博奕游戏等不熟悉的投资领域；初期会让被害人尝尝甜头以放下戒心，等被害人加码投资后，就以各种理由拖延出金，最后网站或APP即无预警关闭，让被害人血本无归。

刑事警察局预防科警务正廖健凯接受电访时表示，2021年理财诈骗案较2020年大增9成，诈骗集团常自称理财团队，先邀请被害人加入LINE讨论群组，再透过诈骗集团成员扮演多个不同角色，一搭一唱，在LINE贴文发表自己理财获利心得，在群组中一步一步诱使被害人上钩。

廖健凯直言，理财诈骗仍脱离不了被害人有了贪念，诈骗集团先邀受害人小额投资，并骗称有投资获利，再逐步引诱增加投资额度；在几次都赚钱、尝到甜头后，诈骗集团再要求加码投资、鼓吹扩大获利，投资人就容易信以为真，落入诈骗集团设下的陷阱中。

他说，诈骗集团会对先前已尝到几次甜头的被害人撒谎，骗称大额投资理财已获得暴利，再要求被害人汇入高额手续费到指定帐户才能领取获利；当被害人钱汇入指定帐户却领不到钱时，诈骗集团会再进一步要求增额汇款、再提高手续费，否则无法领取高额获利。

另外，诈骗集团甚至可能谎称被害人个人帐户已被金管会列管，必须再汇入大额款项，以解决帐户遭列管及汇出款项的问题；被害人往往不甘心已汇款项有去无回，心情开始紧张影响判断，再度汇款希望尽速能拿回投资获利，反而愈陷愈深。最后诈骗集团在确认收到被害人金额后，就立即断讯或取消帐号，消失得无影无踪。

手机简讯推荐本周飙股，也是常见的理财诈骗手法。廖健凯解释，这样的诈骗手法还是会要求被害人加入LINE群组，才能持续收到当周最新的飙股讯息，或要求被害人参与LINE线上投资课程，和电话理财诈骗如出一辄。

不过，也有诈骗集团先买进冷门股，再谎称是潜力飙股，诱使被害人投资这档冷门股，只见股价愈炒愈高，当被害人沉浸在「可望获利」梦境时，诈骗集团突然获利了结，随后在股价一路下杀过程，被害人只能认赔杀出持股；若是诈骗集团骗被害人买美股，因无涨跌幅限制，倒货的杀盘力道往往让人措手不及。

廖健凯分析，透过LINE群组的理财诈骗，除了先透过电话或简讯释放讯息，找寻可能的被害人之外，脸书交友也可能透过美女假交往，再诱使被害人加入理财LINE群组，再来一段相同的诈骗戏码。

诱使被害人加入理财诈骗LINE群组的方式很多，除了电话、简讯、脸书、交友软体外，他提醒，广告也是常见的手法。包装过的投资理财广告，就像一般广告，但最终目的还是诱使被害人加入LINE理财群组；除此之外，连YouTube也有理财诈骗，各种诈骗手段都包裹美丽的糖衣，但结果多是加入LINE群组被骗。

证期局主管表示，针对理财诈骗搜集资料，若能确实掌握犯罪人身分，则直接移交司法或检调机关；但若需要进一步调查诈骗者身分或厘清犯罪事实，则请刑事局协助，例如发现简讯、LINE诈骗事件，因无法掌握其真正身分，就必须请刑事局协助调查。

证期局主管说，若诈骗者是证券或投顾从业人员，证期局固然可依法做行政处分，但更多的情况是连诈骗者是谁都无法确认，必须由警方介入调查。

此外，证期局在平日监看时，也发现很多广告涉嫌理财诈骗，会主动将资料交给警方协助调查；而刑事局在网路清查理财平台或投顾业者时，也会向证期局确认是否为合法申请的平台或业者，以携手打击诈骗犯罪。

由于农历春节时，民众领到年终奖金、压岁钱，诈骗集团往往在过年期间找机会下手行骗。内政部也提醒，只要把握calm（冷静）、check（查证）、call（求助）等原则，接到陌生来电或讯息时保持冷静，记下细节再透过正规管道询问，即可减少受骗上当的机会。（编辑：张良知）1110205