黄崇哲：财管需提升至团队服务

黄崇哲指出，FPAT实际上已发展20年，持证CFP财顾人数从1,000人增加到3,000人，金管会对金融机构推动财富管理业务多加期待，财管2.0方案已有九家银行取得相关执照，CFP也有许多是公股银行及保险业所培育，如华南银行、中信银、国泰世华、合库和南山人寿，金融机构、银行端对于攻得执照的行员「直接加薪」，为的就是能在财管2.0方面产生更多的综效。

「从理专蜕变为财务顾问，对银行员和银行机构都是一大步」，黄崇哲说，金融业的财管服务过去很大部份是在商品销售，理专也多凭个人能力在业绩方面展现，从国际理财顾问的发展趋势可知，财管客户需要的不只是商品，法令说明、风险管理、多元组合等，甚至财顾本身的道德自律，已经是标配，台湾的专业人才应加快跟上。

根据国际理财顾问协会FPSB的指引，要取得认证的财顾，必须完成教育训练、通过考试测验、具备工作经验、遵守职业道德规范等专业要求。

黄崇哲认为，目前金融机构对财管从业人员鼓励CFPR持证，金研院亦有支援部份培训课程，FPAT每年规划WIWP世界投资人周活动，是台湾资产管理界接轨国际的重要管道，未来可以补强金融机构的内部训练，这是台湾财管往前走的重要时刻。