基金交易线上化 吸引高端客

近来基金平台打出零手续费，高资产客户投资基金近一年逐渐从银行通路移转到数位平台。图／本报资料照片

中租基金平台VS巨亨买基金中高资产客户成长

高资产客户过往都是透过银行贵宾理财投资基金，但近来基金平台打出零手续费，高资产客户投资基金近一年逐渐从银行通路移转到数位平台，搭配投资顾问的中租基金平台和巨亨买基金，吸客尤其明显，可看到高资产客户资金移转。

中租基金平台表示，2023年资产规模超过新台币300万以上的客户数增长32.4％，千万级客户成长率更是高达44％，当中有不少共享家庭会员制度的成员，显见中高资产客户对家族资产统一管理有一定的偏好，这类客户的基金投资从传统银行通路转移到数位平台的现象逐渐扩大。

中租投顾总经理苏皓毅指出，中租投顾成立逾20年，持续培训专属顾问团队，来服务中高资产客户，尤其中高资产客户对财富管理与家族传承需求很高，中租投顾的投资顾问平均资历逾10年，最资深有超过20年经验，具有一定的竞争优势，近年可看到中高资产客户数和资金明显增加中。

巨亨买基金日前宣布2023年营运成果，总资产规模年增4成，再创新高。

近三年资产管理规模成长率达155％，巨亨买基金表示，投入本金达300万以上的客户，比前一年大增23％，千万规模的客户也成长近2成，挹注去年营运成绩，突显中高资产客户偏爱在基金平台下单。

对于高资产族群移转至基金平台的原因，法人认为，两家基金平台申购基金手续费几乎是零，高资产族申购基金金额愈多，手续费省愈多，再加上中租基金平台、巨亨买基金都有专属顾问服务，及其他智能服务，如中租基金平台有理财WISEGO、中租母子锁利GO、及自动停利定投。

巨亨买基金在去年同样也有推出的母子基金巨宝盆机制，以及低档加码功能等，让中高资产族转向线上投资已成为不可逆的趋势。

苏皓毅强调，中租基金平台今年更计划结合中租企业集团的资源，大举开拓中小企业市场，透过顾问服务持续深耕中高资产客户市场。