建立信贷防诈机制 刑事局联手兆丰银推新措施

刑事局与兆丰银行合作，推行信贷防诈机制。（翻摄照片／林郁平台北传真）

诈骗集团随着金融市场的蓬勃发展及投资风气的盛行，不断变化诈骗手法，面对假投资诈骗的猖獗，刑事局跟兆丰银行合作采取行动，推出多项创新措施，加强信贷贷款流程中的风险控管，由刑事局提供诈骗犯罪情资及样态给兆丰银行，建立信贷防诈机制，申请贷款的客户可填写投资管道的网址，利用自动化系统比对诈骗情资，筛查诈骗风险。

警政署统计，2023年假投资诈骗案件的财损金额高达53.4亿元，占整体诈骗财损的六成，并已连续3年成为诈欺财产损害的榜首，这类诈骗常以「加入群组交流学习」和「专人到府取款」为诱饵，甚至冒用名人名义在社群媒体或通讯软体中成立投资群组，广发简讯吸引民众加入，诱使受害者下载伪冒的投资APP，最终导致财产损失。

刑事局为加强拦阻诈骗被害款项，建议兆丰银行除了自动化系统比对，也请银行在电话照会阶段主动关怀客户，提醒投资可能存在的风险，借此提升民众的警觉性，一系列举措不仅提高了风险防控能力，更落实公私协力的防诈社会责任。