《金融》银行、券商高资产理财 至11月规模达9688亿元

金管会2020年8月公布「媲美星港」财管2.0方案，开放银行申请办理资产逾亿元的高资产客户业务，迄今陆续核准11家银行、8家券商开办财管2.0业务。其中，元大银及华银甫于8月底及10月底取得核准，目前已有9家银行开办。

据银行局统计，截至11月底，9家银行审核通过亿元以上的高资产客户数合计达6836人，月增221人或3.34％、年增达3298人或93.22％，高资产客户资产管理规模（AUM）达8261亿元，月增206亿元或2.56％、年增达3843亿元或86.99％。

观察9家银行的高资产客户AUM资产配组合比重，截至11月底为存款占51％、保险13％、基金12％、债券11％、境外结构性商品6％，均持平10月底状况。

观察9家银行的高资产客户AUM排名，截至11月底仍由中信银达1717亿元称冠，兆丰银及合库分以1614亿元、1432亿元分居二、三名。以高资产客户数来看，中信银亦以1686人稳居冠军，合库以1259人居次，兆丰银以1239人位居第三。

券商方面，据证期局统计，截至11月底，8家获准开办高资产业务的券商累计交易金额达1427亿元，月增52亿元或3.78％、年增达1048亿元或近2.77倍。累计客户数合计达759人，月增15人或2.02％、年增177人或30.41％。

观察高资产业务累计金额及累计客户数最高的券商，以永丰金证以605亿元及329人双双称冠，国泰证则以466亿元及128人居次，排名均与前10月相同。不过，统一证以139亿元挤下兆丰证登上第三名，但客户数仅14人。

以业务项目观察，截至11月底，券商高资产业务交易以复委托达1255亿元、占比达88％最高，财管以140亿元、占比10％居次，自营32亿元、占比2％。证期局副局长高晶萍观察，主因美国升息使境外债价格走低，对投资人吸引力提高，带动复委托业务成长动能。