资金规模逾75亿 攻机器人理财商机 国银出招

机器人理财规模不断扩大，永丰ibrAin资产管理规模去年增加25％，在全台机器人理财服务市场中，市占率超过10％；第一银行e-First 智能理财至今年也已吸引逾5.5万人投入，累计申购金额超过28亿元；国泰世华银行的国泰智能投资去年9月底前一直稳居银行机器人理财资产规模的冠军。观察各银行推出的机器人理财，其实各有不同特色，除强调功能性，更锁定主力的不同目标客群。

永丰银行表示，ibrAin演算法依客户设定投资目标、年期、现值与未来投入金额等，高度客制化投资组合配置、自动化管理监控投资绩效，让客户依据财务目标设定长、短期投资计划，同时运用动态资产再平衡与调整计划二大功能服务，每日以智能监控个人投资组合表现并提出调整建议。

国泰智能投资提供目标式投资及专家精选主题两种投资方式，前者需要先设定目标、了解风险，再透过AI演算出客制化的投资组合；后者依据个人的风险属性评估后，由投资团队提供投资主题。

第一银行采取「人生周期」为出发点，协助客户在人生各个重要阶段，透过e-First智能理财平台达成子女教育基金、购屋头期款、旅游基金、乐活退休规划、乐龄退休月月领、就是想存一笔钱等六大投资目标。