《金融》机器人理财规模破44亿元 金管会增加投资灵活度

金管会2017年5月开放金融机构办理自动化投资顾问业务，截至10月底已有14家业者开办，客户数达12万5805人、管理资产规模达44.82亿元，与1月相比客户增加3万8041位或43.34％，规模增加达18.56亿元或70.68％。

为落实普惠金融，提供小额投资人更完整的自动化理财服务，金管会经参酌投信投顾公会建议，在保障投资人权益前提、并兼顾符合法制架构及实务需求下，放宽投顾事业从事自动化投顾服务（Robo-Advisor）有关自动再平衡交易规范。

证期局主秘高晶萍表示，目前业者可事先与客户在契约中约定，若达到执行门槛、且符合再平衡交易约定条件时，可由电脑系统自动为客户执行再平衡交易，现行的达成条件为达到双方约定的投资标的及投资比例，但交易前仍须先取得客户同意。

金管会此次增加达成条件选项，若业者与客户约定的投资标的，为经金管会核准或申报生效可募集销售的投信或境外基金，亦可在不超过事前约定的可投资基金名单及一定变动程度范围内自动执行，由业者与客户就2种再平衡条件择一进行约定。

高晶萍指出，此次新增的自动再平衡交易达成条件，可投资基金名单上限为30档标的、各投资标的的投资比例变动绝对值合计数未超过60％。只要在约定范围内，电脑系统会自动执行再平衡交易后再通知客户。

同时，为加强客户权益保障，金管会此次一并规范业者若拟依此次放宽规范为客户执行自动再平衡交易，应于内控制度中订定交易频率的监控管理措施，包括定期检讨评估交易频率适当性等，以避免自动再平衡交易过于频繁、影响客户权益。

高晶萍表示，本次放宽业者得可与客户事先约定好一定范围内执行再平衡交易，预计将提升自动化投顾服务效益，可提供客户更便利的服务体验，业者亦可提升交易时效性，以提供更完整的服务以吸引客户，进而带动整体业务规模增长。