机器人理财规模冲89亿 金管会监管规格拉高 2家须调整

尚光琪指出，2018年1月我国刚开始提供自动化投资顾问服务时，仅2家业者办理，资产规模3.34亿元，客户数1万2,507人，随金融科技发展发展至今年5月底，已有18家业者开办自动化投资顾问服务，累积资产规模达新台币89.11亿元，累积客户数达19万1,579人，不管是提供该服务的业者数、累积资产规模及累积客户数，均大幅增加。

尚光琪指出，为保障投资人权益，强化对自动化投资顾问服务的监理，已研订证券投资顾问事业管理规则部分条文修正草案，将依行政程序法规定，近日公告征求各方意见。

尚光琪指出，此次修正有三大重点，一是提升自律规范中重要规定至法令位阶：包括明定自动化投资顾问服务定义、要求与客户约定及告知客户之重要事项应载明于契约、明定为客户执行投资组合再平衡交易之应遵循事项。

二是强化公司内部管理及问责机制。尚光琪指出，新法规将明定办理机器人理财业者除了净值不得低于面额，资本额要达5,000万元、营业保证金1,000万元，另外，要设有至少一位内部稽核人员，目前18家机器人理财业者中会有2家投顾需要做调整，一家是因「净值低于面额」，一家是资本额不到5千万元，将给予一年缓冲期，若一年后达不到可再申请展延一次、时间6个月，若还是违反会有60至300万元的罚锾、最重可能停业。

三是加强外部审查及公会自律机制。明定申请提供自动化投资顾问服务及变更演算法，由投信投顾公会审查，并由投信投顾公会拟定应检附书件及相关审查事项。由投信投顾公会订定提供自动化投资顾问服务之自律规范，及明定提供自动化投资顾问服务者应依前项自律规范订定内部控制或内部管理制度，并确实执行之。

金管会表示，本次修正除将自律规范中重要规定提升至法令位阶、强化对提供自动化投顾服务之监理规范，并赋予投信投顾公会在督促业者自律上扮演更重要之角色，课予业者更多责任与义务，有助于促进提供自动化投顾服务产业发展，并保障投资人权益。