财管2.0规模 冲上4,348亿

财管2.0前三大银行办理情形

国银拚财管2.0日趋白热化,国银争相投入,规模也上冲4,348亿元。金管会银行局公布最新统计,目前已有八家国银核准开办高资产客户业务,截至今年10月底,累计高资产客户数达3,451人、合计资产管理规模(AUM)已达新台币4,348亿元,其中前三名为中信银、兆丰银和合库银,三家的高资产客户人数合计占整体市场74%、规模占68%。

银行局官员指出,金管会推出「媲美星港」财管2.0方案,开放银行申请办理资产超过亿元高资产客户财管业务,并在2020年12月、2021年5月分两批次、核准共七家银行开办财管2.0,包含中信银、兆丰银、上海商银、国泰世华银、一银、合库、瑞士银行台北分行,今年9月21日再核准玉山银行,但玉山银行还尚未开办。

银行局分析,自财管2.0方案开办以来,呈现逐步成长趋势,主要是银行持续推动,且在核准后银行相关资源投入,像是组织架构调整、专业人才到位、提升商品设计能力,资讯系统与作业规范也都到位,供给面与需求面都是推升高资产客户业务成长的因素。

就高资产客户的AUM资产配置组合来看,银行局指出,存款还是大宗,占50%、保险占17%、基金占13%、债券占8%、境外结构型商品占5%。高资产客户近期偏保守,在存款、债券的比重都较上月略微上升。

券商经营高资产客户也初有成效。证期局指出,2020年9月开放券商进行此业务,有助拓展业务范围,提高高资产客群,截至2022年10月底,已八家券商被核准,从复委托、财管、自营等不同管道来办理高资产客户业务,累计开发客户数达574人、累计交易金额494.94亿元。

券商部分目前规模前三大业者为元大证129亿元、120人,永丰金证126亿元、276人,兆丰证券99亿元、3人,证期局指出,这三家成长较快因素是本身资产管理规模大、业务广、客户数多,本身具备相当优势,所以发展快速。