国银富豪财管规模 飙破8,000亿

据金管会统计，至10月底9家已开办银行的客户数6,615人，合计AUM为8,055亿元。图／Freepik

10月高资产客户财管业务情形

「财管2.0」富豪财管业务成各开办银行主战场，前十月国银富豪财管业务累积客户数已超过6,600人，总资产管理规模（AUM）正式冲破8,000亿元大关、增加率达77％，依此速度估算全年AUM可望接近8,500亿元。

至10月底金管会已核准11家国银承作「财管2.0」业务，已开办共9家，据金管会统计，至10月底9家已开办银行的客户数6,615人，前十月暴增2,955人或81％，合计AUM为8,055亿元，前十月增加3,492亿元或77％。

但10月单月AUM增加罕见低于100亿元，应与联准会（Fed）利率政策前景不明有关，高资产客户转呈观望，5月、7月单月AUM皆增加超过700亿元，8月、9月单月也各增200亿元，预估全年可约接近8,500亿元。

10月AUM排名较上月变化不大，第一名续由中信银拿下、已连六个月夺冠，客户数1,652人，AUM规模1,672亿元；兆丰银居亚军，客户数1,198人，AUM规模1,559亿元；第三名合库银，客户数1,221人，AUM规模1,475亿元。

金管会在2020年推出财管2.0方案，开放银行申请资产超过亿元高资产客户财管业务，至今年10月底已开办包含中信、兆丰、上海、国泰世华、第一、合库、瑞士银行台北分行、玉山、台北富邦等银行，8月底也核准元大银行、预计明年第一季开业，10月底再核准华南银行、预计明年上半年开业，家数增为11家。

「财管2.0」牌照采三年一审，首波开办的兆丰、上海确定「续牌」成功，可再承作三年，中信银还在审核中，金管会已要求中信银补件说明，依规定首波核准银行到今年12月31日届期。

第二波核准的第一、合库、国泰世华、瑞银，将在2024年5月18日届满，4家银行近期也向金管会提出「续牌」申请，正待金管会审核。