国银富豪财管资产规模 飙增
富豪财管业务丰收年,2023年国银富豪财管业务累积客户数正式突破7,000人大关,总资产管理规模(AUM)也冲破8,500亿元,年暴增88%。图/本报资料照片
2023年高资产财管2.0业务情形
富豪财管业务丰收年,2023年国银富豪财管业务累积客户数正式突破7,000人大关,总资产管理规模(AUM)也冲破8,500亿元,年暴增88%。2024年至少还有三家银行要加入战局,第二波核准银行的四家正争取续牌,银行业者已向金管会争取业务面松绑,盼在今年竞争白热化的高资产业务中能杀出一条路。
金管会已核准11家国银承作「财管2.0」业务,除已开办的九家,最新的元大银2日开办,另华南银将于上半年开办,汇(请造字:水在外面)丰银行则已送件申请,若审核顺利,将增至12家在市场上竞争。
去年国银高资产户数7,052人、年增93%,AUM为8,571亿元、年增88%,冠军由中信银行夺下,兆丰银守住亚军,合库银居第三名。随更多银行抢进,前三大银行市占均下滑,2022年前三名包下客户数的74%、AUM占68%,但去年前三大客户占比下滑到61%,AUM占比落到57%。
由于竞争白热化,银行已向金管会争取业务面放宽,银行局官员表示,业者的建议主要是在资金运用上,想让高资产族客户可投资尚未开放的其他商品,但金管会内部还在讨论中。第二波核准四家包括一银、合库银、国泰世华银、瑞银等,将在5月18日届满,四家都已提出续牌申请,目前正审核中。
券商高资产业务去年同样大成长,客户数820人、年增28%,累积交易1,412亿元、年暴增2.11倍。去年交易额成长来自复委托买海外债,复委托交易1,331亿元、年增2.3倍,整体交易额有94%是复委托。证期局表示,去年美国升息,境外债券价格相对有吸引力,第四季国内财管投资人用复委托买外国债券交易量显著成长。
观察国银高资产客户资产配置也有相同现象,2022年债券仅8%,去年提高到12%;保险2022年为17%,去年降到13%;且因存款利率上升,增持现金从2022年49%至去年提高为51%,显示去年富豪圈都在疯买债与高利存款。
8家交易额冠军是永丰金证年增2.4倍,亚军国泰证年增6.4倍之多,兆丰证成功守住第三名。