财管2.0规模冲4,348亿 前三大银行抢尽七成富豪

银行局官员指出，金管会推出「媲美星港」财管2.0方案，开放银行申请办理资产超过亿元高资产客户财管业务，并在2020年12月、2021年5月分两批次、核准共七家银行开办财管2.0，包含中信银、兆丰银、上海商银、国泰世华银、一银、合库、瑞士银行台北分行，今年9月21日再核准玉山银行，但玉山银行还尚未开办。

银行局分析，自财管2.0方案开办以来，呈现逐步成长趋势，主要是银行持续推动，且在核准后银行相关资源投入，像是组织架构调整、专业人才到位、提升商品设计能力，资讯系统与作业规范也都到位，供给面与需求面都是推升高资产客户业务成长的因素。

银行局指出，就高资产客户的AUM资产配置组合来看，存款还是大宗，占50％、保险占17％、基金占13％、债券占8％、境外结构型商品占5％。高资产客户近期偏保守，在存款、债券的比重都较上月略微上升。

券商经营高资产客户也初有成效。证期局指出，2020年9月开放券商进行此业务，有助拓展业务范围，提高高资产客群，截至2022年10月底，已八家券商被核准，从复委托、财管、自营等不同管道来办理高资产客户业务，累计开发客户数达574人、累计交易金额494.94亿元。

规模前三大业者为，元大证的129亿元、120人、永丰金证126亿、276人、兆丰证券99亿元、3人，证期局指出，这三家成长较快因素是本身资产管理规模大、业务广、客户数多，有优势所以发展快速。