《金融》抢富豪理财商机 华银准办财管2.0业务

金管会2020年8月公布「媲美星港」财管2.0方案，开放银行申请办理资产逾亿元的高资产客户业务，同年底及2021年5月中分别核准3家、4家银行开办。2021年9月起开放银行准备妥适后个别提出申请，迄今已核准11家银行开办。

据银行局统计，截至2023年9月底，除了尚未开办的元大银及华银，已开办业务的9家银行审核通过亿级以上的高资产客户数合计达6466人，月增298人或4.8％，高资产客户资产管理规模（AUM）达7984亿元，月增200亿元或2.6％。

银行局副局长林志吉表示，此次与华银主要业务负责人面谈后核准开办，主要考量在人才培育与配置、商品研发、客户投资风险管理等相关资源或资讯系统投入已提出相关具体规画，并建置责任地图及负责高阶管理阶层重大违失案件的问责机制，强化董事会督导管理责任。

林志吉指出，核准后银行还要进行系统建置等相关作业，因此正式开办需要点时间。目前11家核准的银行中，已有中信银、兆丰银、上海商银、国泰世华银、一银、合库银、瑞银台北分行、玉山银、北富银等9家正式开办，8月底获准的元大银预计明年首季正式开办。

而「财管2.0」业务牌照期限为3年一审、依规定须在半年前提出续牌申请。首波核准开办的中信银、兆丰银及上海商银3家执照将于今年底到期，目前均已向金管会提出续牌申请。其中，兆丰银及上海商银已获准续牌，中信银则尚需补足资料。

金管会表示，将持续关注「财管」2.0业务发展情形，透过法规松绑及导入相关监理措施，鼓励金融机构对财管人才及系统投资，提升国内金融产业研发能力，提供客户多样化且客制化服务，以提升台湾整体财管业务国际竞争力。