华银开办财管2.0 拥三大亮点

华南银行「财管2.0」高资产业务于3月26日正式开办，华南银行董事长张云鹏（中）、副董事长林知延（左二）、总经理黄俊智（右二）、副总经理李宗贤（左一）、副总经理张炳辉（右一）出席开业仪式。图／华银提供

华南银行于2023年10月获金管会核准承作「高资产客户新财管方案」（财管2.0），于2024年3月26日正式开办，针对金融资产净值达新台币1亿元以上之客户，申请成为高资产客户之优质客户，华南银行将以三大亮点：更专业、更多元、更加值，提供高资产客户尊荣金融体验。

华南银行多年来以客户需求为中心，秉持「信赖、热诚、创新」的精神，持续优化产品、服务、专业等面向，透过培育卓越人才及提升优质服务努力守护客户的资产，让客户享有美满人生，本次为开办高资产客户业务更积极厚植专业人才、开发多元商品、升级客户权益，以成为高资产客户的全方位财务管家为宗旨。

为提供高资产客户专业咨询服务及客制化理财规划方案，华南银行建置高资产理财顾问团队，该理财团队荣获2024财讯杂志「最佳理专团队奖」及2023「FPAT理财规划书竞赛」铜牌肯定，其中除具CFP（国际认证高级理财规划师）、RFA（退休理财规划顾问）等专业认证成员外，亦有具专业会计师资格成员，目前全行累积CFP持证人数达151人，RFA证照达727人，荣登公股行库取得CFP证照与RFA证照人数双料冠军。

华南银行亦持续推动CFP、RFA、家族信托理财规划师及高资产财富管理人员等培训，以持续强化服务高资产客户之核心能力。

高资产业务开业后，仍将以客户需求为中心，提供不受信评限制的外国债券、客制化的「境外结构型商品」及「组合式商品」，未来亦将规划推出「OBU客户之外币计价台股股权衍生性金融商品」及「外币结构型金融债券」。

华南银行并针对高资产客户理财规划需求，运用信托、债券、结构型商品、保险等跨部门产品及服务，提供高资产客户涵盖个人及企业布局规划之客制化解决方案，满足高资产客户投资规划、税务咨询、资产传承、企业融资等多元需求。