元大银攻财管2.0 力拚前五大
元大银行表示,初期设定人才培育及发展自制产品能力两大目标,预计3月就会推出财管2.0产品,目标晋身财管2.0前五大。图/本报资料照片
2023年前11月高资产客户财管业务情形
国银富豪财管大战2024年更白热化,至少三家银行将进入财管2.0战局,1月由元大银行打头阵开办,华南银行预计上半年加入,另有一家递件申请中。元大银18日表示,初期设定人才培育及发展自制产品能力两大目标,预计3月就会推出财管2.0产品,目标晋身财管2.0前五大。
财管2.0即针对财力1亿元以上高净值客户量身打造的理财服务,金管会已核准11家国银承作财管2.0,已开办九家包括兆丰、上海、中信、第一、合库、国泰世华、瑞银、玉山及北富银,今年将有元大及华南银加入。统计至11月底,银行财管2.0客户数共6,836人,总资产管理规模(AUM)8,261亿元,前三大为中信银1,717亿元最高,其次兆丰银1,614亿元,第三名合库银1,432亿元。
元大金控继旗下元大证券后,元大银1月2日也正式开办财管2.0,为兆丰金、国泰金、富邦金以外,第四家有两张私人银行执照的金控。目前元大银亿元客户有数千人,但财管2.0初期策略不在拉高客户数。
元大银财管部协理尤秀贞说明,初期设定两大目标,一是首重人才培训,目标150人取得专业执照,包括CFT执照、信托规划师、理财规划师及财管2.0课程执照,不只投资理财需求,还有财富传承、家族接班等,元大将建构专家团队,并与四大会计师事务所合作。
二是加强自制产品能力,首波在3月就会推出新产品,依序是结构性商品及金融债券,也会与较早拿到财管2.0执照的元大证券合作,共同推出结构性商品。
华南银行去年就获准开办财管2.0,预计今年上半年开办本项业务,已经规划针对高资产客户推出专属财富管理会员等级,透过高端客户区隔化的尊荣服务以增加客户黏着度,以更顶级的会员权益以及优先服务提高客户忠诚度。
观察其他中大型国银开办现况,玉山银行持续加强结构性产品,已提供多元高资产专属产品,包括高资产顾客专属的海外债券,并发行三档外币计价结构型金融债券,今年预计1月底由玉山香港分行发行境外结构型商品,将为玉山第四次募集高资产专属自制产品,发行量达4,550万美元,其中近8成新户,且强调会持续丰富多元专属商品,满足高资产顾客投资需求。