挺信托2.0 国银攻银发理财

各银行响应信托2.0政策具体作法　挺信托2.0，国银积极瞄准银发族理财。图／本报资料照片

因应国内高龄金融需求渐增，银行业者响应金管会信托2.0政策，透过组织架设专责单位或组成金融专家团队准备抢攻银发族理财市场，其中透过安养信托进行规划成为各银行的主要方向，预期将成为银行业下一波财富管理市场必争之地。

信托市场发展具有丰富经验的北富银打出以361°全方位服务关怀高龄客户需求，积极响应信托2.0政策。在人员编制上，北富银今年仍持续扩大专家团队规模，招募跨信托、税务、法律及具CFP（Certified Financial Planner）或会计师证照的专家，并结合金控资源，建构全方位银发客户信托传爱生态圈。

北富银除了已安排近百位包含信托、理财及分行等不同单位的同仁参与「高龄金融规划顾问师」培训课程，并从专家团队发动，结合全台135家分行的在地影响力，共同推广安养信托及相关理财规划。

玉山银行则是在2021年初成立「信托2.0工作小组」，由总经理担任召集人，整合金控、理财、消金、企金等跨职系资源，积极发展全方位信托业务。针对高龄退休主要希望透过「安养信托」进行规划，为鼓励民众预先规划，还推出「预开型」安养信托，协助顾客提早完成退休安养规划，当发生状况时立即存入信托财产就可以马上启用，提升安养保障。目前也已安排近百位来自理财、消金、企金等不同职系人员参加「高龄金融规划顾问师」培训，致力于打造高龄金融专家团队。

中信银指出，近期鼓励同仁参与信托2.0政策推出后最有潜力的「高龄金融规划顾问师」及「家族信托规划顾问师」培训及考照，订有培训、证照及持续登录换证等补助计划并纳入考核加分，首期「高龄金融规划顾问师」有近百位同仁参与北部及南部的培训课程，其中在第一线接触客户的分行主管、理专及分行推广理财业务之专家团队同仁比重达九成以上。

台新银行指出，响应金管会信托2.0政策，希望提供「安养信托」全方位规划，除安排同仁参加「高龄金融规划顾问师」培训，并致力于信托系统的开发与升级，让客户能同时享受「温度」与「速度」的专业服务。