国银创新型态、跨业结盟 攻信托2.0

华银指出，办理安养信托以来累积受益人数为22,941人、信托余额为48.61亿元，分别位居业界第一名及第七名；去年度受益人人数成长3,180人、信托余额成长16.14亿元，成长率分别为16％及49％。

中信银行说明，中信银行的安养信托有两大创新，首先为创新型态「金钱暨保险金信托」，兼顾安养需求，信托资产可纳入现金资产及客户自己投保的非身故类型的理赔金（例如满期金、失能等理赔金）；另外领先开办信托业具裁量权（信托业具运用决定权）安养信托。

且可依客户的需求安排契约的内容，年龄层自55岁至近百岁，去年推出专属的「预签型安养信托」，并区分为两大类型，其中「指定型态」的「预签型安养信托」，即金管会信托2.0第二阶段才开始推动的裁量权信托（信托业具运用决定权）。

一银强调，该行拚安养信托兵分三路，包括「人才培育、资源整合、创新信托」，去年安养信托共新增6,145件，累积信托财产余额逾185亿元，较2021年不论是安养信托人数、规模均呈现稳定成长。现已有约500位行员参与「高龄金融规划顾问师」培训课程，并于每家分行设有两位信托业务专员，为客户提供最即时服务。另与12所大专院校合作办理「产学合作实习生计划」。同时透过资源整合，整合内外部资源及跨部门商品，以增加安养信托商品的广度，并借由异业合作，提升服务客户的深度。

兆丰银行说明，该行从2016年起积极推动安养信托业务，截至去年底安养信托人数近千人，本金规模约51亿元。除持续推动高龄者及身心障碍者安养信托业务外，亦创新推出员工福利信托结合安养或有价证券信托，另持续寻求异业结盟机会，与社福团体，高雄律师公会、文衡法律事务所等专业人士及63社区长照等长照业者签订合作备忘录，以提升信托的加值服务。