外银首家 汇丰开办财管2.0
外商银行开办财管2.0业务状况
汇丰银行于今年3月获金管会核准开办「财管2.0」高端财富管理业务,成为全台第一个拿到该业务核准的外商子行,并于18日宣布正式开办,汇丰银行财富管理暨个人金融事业处负责人游天立表示,为让高资产客户看到汇丰深耕台湾市场的决心,积极申请财管2.0是有必要的。至于其他外银如渣打、星展也表示积极申请中。
游天立指出,汇丰客户大多拥有跨国事业,身为台湾唯一全方位大型国际性银行,当然要积极争取成为全台首间申请财管2.0业务获准的外银,这不仅展现深耕台湾市场的决心,也是表达对高资产客户的重视。由于台商资金近年回流台湾,台股屡创新高,市场上高资产客户数明显增加,汇丰能够满足高资产客户客制化且一站式的环球金融服务需求。
近年汇丰已在台北、桃园和台中成立三座旗舰型财富管理中心和环球私人银行台中业务团队,能为不同地区的高资产客户提供服务,目标就是希望成为亚洲及台湾首选的高端客制化财富管理银行。
针对财管2.0高资产客户的优势,游天立强调,汇丰可透过全球62个市场的据点,提供客户环球转帐一秒到帐、海外9种外币提领免汇差免手续费,和环球私人银行及卓越理财服务;能整合集团及区域性资源,提供经济和投资展望、全球金融产品及全球跨事业群服务;环球私人银行是台湾唯一提供网路银行服务及手机行动App的外商私人银行,且拥有全球化专业人才。
汇丰银行财富管理暨个人金融事业处投资及财富管理部资深副总裁李胜凯说有,汇丰原本已提供超过1,000档全方位债券,及丰富的基金、境内外结构型商品与衍生性商品。获准开办财管2.0业务后,能进一步为高资产客户提供更多元的投资产品,如不受信评限制的债券、未具证券投资信托基金性质的境外基金、客制化境外结构型商品,与OBU 客户外币计价台股衍生性金融商品等。
外银相争扩大服务高资产客户的版图,除汇丰外,渣打银行消费金融、私人理财暨中小企业银行事业总处负责人邢保利先前曾提到,渣打正在积极争取开办财管2.0业务;另星展银行也透露有这项申请规划。