财管2.0松绑 2外银可望加入战局

金管会12日再松绑在台外银申请财管2.0的门槛。图／本报资料照片

金管会「财管2.0」发展情形

助攻银行富人理财业务，金管会12日再松绑在台外银申请财管2.0的门槛，可望吸引两家外银加入高资产客户财管行列，即汇丰银行台湾子行及法国巴黎银行台北分行。

银行局12日公布，将修正「银行办理高资产客户适用之金融商品及服务管理办法」，即俗称「财管2.0」方案，新增银行或其总行、母行、所属集团，申请前一年在全世界银行资本或资产排名前50名以内，可以不受管理资产规模须达一定标准的限制。

银行局副局长林志吉表示，主要是外银的建议，在台外银的母行或母集团，在国际上资产排名多是前几名，但国内分行则有限，过去因资产管理规模未达到门槛，因此难申请「财管2.0」执照，现在门槛放宽后，可望吸引大型外银参与国内高资产客户财富管理市场。

但银行局亦新增一条件，国际大型银行必须在国内进行理财服务五年以上，即申请财管2.0的外银，应要对国内市场、法规有一定程度的了解及经验。

银行局指出，同时符合「总行、母行、所属集团，申请前一年在全世界银行资本或资产排名前50名以内」与「在国内进行理财服务达五年以上」两条件的外银，主要有三家，包含汇丰银行台湾子行、瑞士银行台北分行、法国巴黎银行台北分行。

瑞银台北分行已拿到金管会「财管2.0」执照，因此新制度可望吸引汇丰银行台湾子行、法国巴黎银行台北分行向金管会申请「财管2.0」执照，据银行局了解，两家外银都有意愿申请。

目前取得金管会「财管2.0」执照共有10家银行，包含中信银、兆丰银、上海商银、国泰世华银、一银、合库银、瑞银台北分行、玉山银、北富银，与8月底刚取得执照的元大银行。另有一家公股银行正递件申请中，若符合资格的两家外银也递件申请，「财管2.0」可望扩增到13家。

金管会在法规中也新增高资产客户如果是境外华侨及外国人，可豁免向证交所办理登记的规定。银行局表示，此项建议是由国银提出，主要是考量外币计价的台股股权衍生性金融商品（含结构型商品），境外人士多是以现金结算交割，并未取得国内证券，但却要提前先登记，因此调整此项相关规定。