元大银进军「财管2.0」 先锁定两大目标、力拚跻身前五大

金管会目前已核准11家国银承作「财管2.0」业务，已开办的国银共9家，至12月底客户数共7,052人，总资产管理规模（AUM）至12月底为8,571亿元。

元大银今年起开办「财管2.0」，目前元大已有数千名资产亿级大户，而以元大金控在14家金控获利排名第五，在财管2.0也设定目标，预计跻身财管2.0前五大。

元大银行财富管理部协理尤秀贞表示，元大银取得私人银行执照之后，相继成立私人银行部及理财商品部，可见对私人银行执照相当重视，目前以集中都会区为主，未来预计在北中南三地成立财管2.0的旗舰中心。高资产客户对象，包括企业主、家族传承的富二代、台商资金回流、投资不动产起家的投资户等。

尤秀贞表示，元大银财管2.0初期不设客户数目标，而是先朝两大方向前进，第一是首重人才培训，目标达到150人取得专业执照，包括CFT执照、信托规划师、理财规划师及财管2.0课程执照；目前市场不只是投资理财需求，还有财富传承、家族接班等，元大建构专家团队，也与四大会计师事务所合作。

第二是加强自制产品能力，首波在3月就会推出新产品，依序是结构性商品及金融债券，财管2.0客户也积极型也有保守型，会依照客户风险属性量身打造，另也会与较早拿到财管2.0执照的元大证券合作，一起推出结构性商品。

尤秀贞强调，未来拓展整体客源，元大银相当重视薪转户，目前元大有4,000多家企业的薪转户，可以与客户互动增加，至于私人银行高资产族群，仍是加强举办定期活动邀约客群参与。