兆丰银行明年7大目标拚财管2.0 高资产规模年底有望突破200亿

对此兆丰银行消金事业群副总经理陈昭蓉表示，兆丰银行既有的高端客群总资产规模约达4000亿，约1200位是具上亿资产的客户，有别于同业对财管亿级大户直接贴标的作法，兆丰银行将更注重为个别客户投资策略的需求，目标与外商私人银行看齐。

兆丰银行分析，受到全球新冠疫情冲击、中美政经局势多变连动全球供应链调整、通膨隐忧，加上境内外资金专法等影响，导致国内资金充沛，全球资金及产业布局变动快速，面对此变局，高端客群更加需要银行的高资产团队来提供专业的金融服务，而兆丰银行的高资产团队透过一对一访谈，已深入了解客户背景与需求，为其开立专属投资专户，进而提供高资产客户个人化及客制化之金融商品及服务。

对于客户的结构，兆丰银行也分析，既有高资产客群中，中小企业主占比过半，除了投资理财创富守富，同时也关心税务规划，企业传承，及家族永续等议题。尤其展望2022年，兆丰银行指出，「亿」级客户关心的事务不仅是金融投资，更重视企业接班和家庭财富传承，且在全球反避税浪潮之下，会关心税务规划以进一步守住毕生财富，会成为2022年私人理财重要的两大议题。

相对于高资产业务开办首年开户数及资产规模量的达成，兆丰银行进而指出明（2022）年的任务目标，将不限于开户数及资产规模的冲刺，而是更聚焦在对客户服务「质」的提升及整体平台的建置，预计导入国际级私人银行系统、为客户投资配置把关、MegaLux会员礼遇自动升级、主管机关财管2.0商品上架更加完备、组织架构营运集中、交易流程优化及金控跨平台整合等等。

兆丰银行高资产业务拥有总处各单位与全台分行近70位投资信托专家团队，结合外部咨询顾问及持续对外揽才，专家团队阵容将更为壮大，未来将持续搭配银行整体服务及本行投资观点，提供更完善全面的咨询顾问及投资建议，并呼应政府政策推动信托2.0，家族信托将会是推荐的传承规划之一，致力于提供高资产客户全方位的解决方案。